• 最近访问:
发表于 2024-08-01 15:29:38 天天基金网页版 发布于 广东
利率趋于下行,为什么要选择一只被动指数债基?

最近,公募基金二季报陆续披露完毕。

据统计,和一季度末相比,分产品类型看,债基规模增长1.27万亿元,增幅达13.62%,是二季度资产规模增长最多的。(资料来源:财联社)

今年债基的关注度一直很高,今天我们再次聚焦被动指数债基这个话题来深入聊聊。

01

被动指数债基的优势

从运作模式来看,债券基金可以分为两大类:主动投资和被动投资。

主动型债基又包括纯债基金(不投资股市)、可转债基金(主投可转债,允许一定条件下将购买的债券转换为股票)和混合债基(包含一级债基和二级债基)。

今天我们重点要聊的被动指数型债基,则拥有“债券基金”和“指数基金”的双重属性,跟踪标的是债券资产相关指数。

那被动指数债基有哪些优势呢?南南总结了以下3点。

第一,风险相对分散。这类基金通过投资于一篮子债券,实现了资产的多元化配置。类似于股票型指数基金的“一篮子股票”策略,债券指数基金也遵循着“不把鸡蛋放在一个篮子里”的原则。这种分散投资策略有效降低了单一债券违约对整个投资组合的冲击。

第二,投资策略明晰。相较于与股票型指数基金,债券指数基金的持仓透明度较高,它们跟踪特定的债券指数,如3-5年农发债、7-10年国开债等,其成份券的种类、发行人、久期等信息是公开透明的,我们可以通过指数编制机构的官方网站等渠道查询。

第三,费率优势。一般来说,由于债券指数基金通常采用被动投资策略,即跟踪特定的债券指数进行投资,和主动型基金相比,债券指数型基金的管理费率和托管费率相对更低。

此前南南给大家介绍过的南方7-10年国开债就属于被动指数债基。不过也有南粉提问,有没有久期稍短一些的呢?

02

历史年年正收益

南南今天再和大家分享一只:南方中债3-5年农发行债券指数,E类代码013597。我们先从基金名称来了解下这是一只怎样的基金。

“中债”指的是指数发布机构,全称为中央国债登记结算有限责任公司。

“3-5年”指的是基金所跟踪债券的剩余期限范围,即该基金主要投资于剩余期限为3到5年的债券。

“农发行”指的是投资标的,即中国农业发展银行(简称“农发行”)发行的债券。农发行作为政策性银行,其发行的债券具有较高的信用评级和较低的风险,是债券市场中的优质投资品种。

作为一只被动指数债基,除了我们刚刚提到的三大优势,它还有以下3个特点。

第一,业绩稳。自成立以来,南方3-5农发债E年年保持正收益,近一年涨超5%。

第二,流动性好,灵活申赎。本基金E类份额申购0费率,持有满7天免赎回费。

第三,长期业绩力争不逊主动型基金。低利率、低波动环境下,获取收益越来越难,主动操作空间有限,基金在运作过程中会积极把握波段操作的机会,力求为组合增厚收益。想布局久期稍短一些的南粉,可以关注这只基金。点击下方链接即可申购哦!

今天的内容我们就聊到这里,下期见啦~

#7月收官 你的收益如何了?#

$南方7-10年国开债A(OTCFUND|006961)$

$南方3-5年农发债A(OTCFUND|006493)$

摘自:南南说理财

风险提示:上述内容和意见仅作为客户服务信息,并非为投资者提供对市场走势、个股和基金进行投资决策的参考。本公司对这些信息的完整性和准确性不作任何保证,也不保证有关观点或分析判断不发生变化或更新,不代表本公司或者其他关联机构的正式观点。历史业绩不代表未来收益,基金投资需谨慎。

郑重声明:用户在社区发表的所有信息将由本网站记录保存,仅代表作者个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议,据此操作风险自担。请勿相信代客理财、免费荐股和炒股培训等宣传内容,远离非法证券活动。请勿添加发言用户的手机号码、公众号、微博、微信及QQ等信息,谨防上当受骗!
发表于 2024-08-01 16:21:37 发布于 上海
公募基金二季报显示,债基规模增长显著,增幅达13.62%。南南重点分析了被动指数债基的优势:风险分散、投资策略明晰、费率较低。推荐了南方中债3-5年农发行债券指数基金,强调其稳定业绩、良好流动性和长期业绩潜力,适合追求久期较短的投资者。
免责声明:本内容为基于人工智能模型概率生成,不确保真实性、准确性、时效性,不应视为互联网新闻信息,并不代表天天基金的立场、态度或观点,也不能作为专业性建议或意见,仅供参考,投资者据此操作的,风险自担,天天基金对此不承担任何责任。针对人工智能服务生成的内容,您须自行对其中包含的数字、时间以及各类事实性描述等内容进行核实,且您不得采用技术手段删除、篡改、隐匿上述标识。
作者:您目前是匿名发表   登录 | 5秒注册 作者:,欢迎留言 退出发表新主题
温馨提示: 1.根据《证券法》规定,禁止编造、传播虚假信息或者误导性信息,扰乱证券市场;2.用户在本社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决定证券投资并承担相应风险。《东方财富社区管理规定》

扫一扫下载APP

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-61278686 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:4000300059/952500