公告日期：2020-10-23

国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型
基金中基金（FOF）

招募说明书

（2020 年 10 月第 1 次更新）

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

【重要提示】

国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本
基金”）经中国证监会 2018 年 12 月 27 日证监许可[2018] 2196 号文注册募集。本
基金基金合同于 2019 年 3 月 25 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：本基金的特定风险、投资组合的风险、合规性风险、基金管理风险、操作风险、其他风险，等等。本基金中“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，且本基金不保本，可能发生亏损。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。

本基金为混合型基金中基金，本基金 80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（含 QDII 基金和香港互认基金）；本基金投资于权益类资产的战略配置比例为基金资产的 25%，增配、减配的战术调整幅度分别不得超过 5%、10%，即本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为 15%-30%。本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其中，权益类资产为股票、股票型基金以及符合以下两种情况之一的混合型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 50%，二是最近 4 个季度末，每季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例不低于 50%。本基金预期风险和预期
收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。本基金是养老目标系列 FOF产品中风险较低的产品，本基金以风险控制为产品主要导向，通过限制权益类资产投资比例在 15%-30%之内控制产品风险，定位为较为稳健的养老目标产品，适合追
求较低风险的投资人。根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投资者适当性管理
办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（含 QDII 基金和香港互认基金）、股票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

在最短持有期到期日（不含该日）前，基金份额持有人不能提出赎回申请。对于每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起（即最短持有期起始日），至基金合
同生效日或基金份额申购确认日起满 1 年（1 年指 365 天，下同）的期间。请投资
者合理安排资金进行投资。

本招募说明书所载内容截止日期为 2020 年 10 月 23 日，其中投资组合报告与
基金业绩截止日期为 2020 年 6 月 30 日。有关财务数据未经审计。

本基金托管人中国农业银行股份有限公司已对本招募说明书（2020 年 10 月第
1 次更新）进行了复核。

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