汇安基金旗下一只刚成立的纯债基火了。这只基金成立刚刚3天,作为一只纯债基,11月29日净值却暴涨13.43%,引发强烈关注。今日,11月30日,净值增长又恢复正常。
这只基金就是 汇安嘉鑫纯债债券 基金,11月26日成立,首发募集份额2亿份,认购户数263户。刚刚满足开放式公募基金成立的基本条件。
有意思的是,按照成立后几天进行年化收益(复利计算)更是可怕,年化收益率高达10101812%,年化10万倍的收益率。
作为一只纯债基,不投资于股票、权证等高波动证券,只投资于低风险低波动的债券,而且这几天债市也较为平稳,汇安嘉鑫纯债基金净值出现如此之大的波动,到底发生了什么?
很明显,最大的可能是,该基金近期出现了“巨额赎回”。
11月27日,该基金发布了开发日常申购和赎回的公告。公告显示,申购和赎回的起始时间是11月28日,也就是该基金成立的第3天。其中规定,持有时间少于7天的赎回费率为1.5%,该部分赎回费全部归剩下的持有人所有;持有期满足7天但少于30天的赎回费率为0.2%。
而根据11月29日该基金净值暴涨13.43%,以及7日内赎回费率1.5%推算,11月28日开放赎回当天,该基金就出现1.8亿份的巨额赎回,也就是说开放赎回首日,就有九成的资金选择跑路了。
老揭看基金发现,汇安基金旗下还有另一只纯债基汇安稳裕债券,情况与汇安嘉鑫纯债基金十分类似。两者之间,有太多的共同点:
1.汇安稳裕债券发行数量比基金成立的最低门槛2亿多了17万份,也是刚刚满足基金成立的最低条件。
2.汇安稳裕债券同样出现了净值暴涨的情况,而且有证据证明,净值波动与巨额赎回有关。该基金成立于2018年3月27日,封闭期为3个月,申购、赎回起始日为2018年6月11日。9月17日该基金净值大涨4.59%,而巨额赎回发生在三季度。
根据该基金资产规模来看,截止2018年9月30日,汇安稳裕债券期末资产净值为0.10亿元,相比2018年6月30,减少1.36亿元,下降92.98%。
3.两只基金有相同的基金经理。数据显示,汇安嘉鑫纯债基金现任基金经理为杨芳,其也是汇安稳裕债券基金经理之一。
有一点是非常可疑的,此前认购汇安嘉鑫纯债基金的基金,为何这么着急着赎回呢?
根据公告,若持有该基金满7天但少于30天,赎回费率则会降至0.2%。这与1.5%的赎回费率相比,降低了1.3%,若按赎回1.8亿份计算,对应的赎回费将从270万降低至36万。
这笔资金只需多持有5天,就可以省下234万的赎回费。这笔账,想必大家都会算。那为什么就不能多等5天呢?真的只是有钱任性这么简单吗?
(来源:老揭看基金的财富号 2018-12-01 23:08) [点击查看原文]