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发表于 2019-10-15 16:57:05 股吧网页版
该买新基金还是老基金?

不少投资者看到新基金发行,因为其诱人的描述或者强大的阵容跃跃欲试,但又听说买新基金不如买老基金,那么新老基金到底有哪些不同呢?

新基金一般指的是处在建仓期及之前阶段的基金,包括是处于募集期的基金。老基金指的是建仓之后开放申赎的基金。

区别一:新基费率低,老基易申赎。

新基金从发行到开放要经历5个阶段:报备审核、开始募集、结束募集、基金成立、开放申赎。在新基金首次募集期内购买称为认购,而购买老基金则是申购。

一般来说,新基金的认购费率低于成立后申购的费率,降低了投资者的前期购买成本。但即便是开放式基金,新基金在募集期认购后是无法撤单的,要等到开放申赎才能操作,而老基金的流动性要高得多。

因此,投资者如果对短期流动性要求较高,是不适宜认购新基金的。

区别二:新基金建仓期的利与弊。

基金有最低持仓的要求,比如股票型证券投资基金,无论股市如何调整,基金的股票持仓比例也不能低于80%。但是新基金则有不超过6个月的建仓期,只要在建仓结束后满足持仓比例要求即可,而建仓的快慢则可以根据市场行情和投资策略调整。

处于建仓期有利有弊。如果股市正牛,新基金处在建仓期,股票投资比例无法快速提高,失去了投资良机,在股市的收益比不上老基金;而在震荡市中,股票持仓可以暂时保持在规定比例之下,更有效避免净值大幅波动。

根据市场情况确定购买新基金还是老基金不失为一种好办法。

区别三:老基金历史业绩易追溯。

由于新基金刚刚创立,投资者无法通过其历史业绩考察产品的表现,只能通过考察管理人以往其他产品的管理业绩作为参考。而老基金则有稳定的历史业绩可以追溯,以往业绩的优劣一目了然,消除了一些不确定感。但历史业绩不代表未来,仅能作为参考。

但这不是绝对的,老基金还需要考虑历史上基金经理的变更,基金的业绩还需要详细分辨考察。而新基金如果是由有历史业绩可追溯的优秀基金经理管理的,新基金是根据他的特长和对市场的判断量身打造的,其实业绩也是可追溯的。

区别四:新基金可能更贴近热点主题。

由于新基金往往紧贴投资热点,产品设计更符合最新的投资趋势,这为有特定热点追踪需求的投资者提供了便利。近期比较火的有独角兽、科创板、生物医药、消费升级等。

新老基金的区别还有不少,但综合这么多优缺点之后,投资者最终还是要根据自己的资金状况和风险承受能力来做出选择。

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