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1）半导体行业的产业周期已经逐步调整到位了，创新技术的崛起将会引起需求端变得更加的旺盛，半导体行业的前进将会对我国科技的自立自强起到非常明显的作用。而且目前整个半导体的估值处于仅仅为53PE，处于历史的37%的分位数上，这意味着现在半导体的估值水平比历史上的63%的时间都低估，由此彰显了现在投资半导体行业的投资性价比，而且在这个行业，我国很多公司具备了婴儿般的股本与巨人般的成长潜力，它们具备了成为伟大公司的很多优秀的基因，而且即使我国的一些半导体龙头公司它们从上市至今或许已经有了一定的涨幅，但是对标海外成熟市场上的同类公司的话，不论是历史涨幅还是总市值，它们还有很大的提高的空间，最后我想给各位投资半导体行业的投资者打打气，其实市场上的每次底部，回过头来看，其演绎的逻辑都是一样的，我们不要只看到半导体这个行业目前的泥牛入海，要多想想这个行业曾经的无限风光
2）今年的债基是很多投资者心目中的“香馍馍”，很多人也把债基当天的净值涨幅成为“报蛋”，把自己称为报蛋官，从债券基金的分类来看，可以先分为主动投资型与指数投资型（在这个领域，又可分为被动型指数与增强型指数），而主动投资型这个领域，可以分为纯债基（不投资股票与转债的债基），混合债券型（其又可以细分为一级债基，即可投资转债与纯债的债基，与二级债基，即可投资转债与股票的债基），可转债型债基金（既主要投资可转债的这类债基），也就是简简单单的“债基”这两个字，其中包含非常丰富的投资种类，满足了相当多的投资者的各种投资需求。而所谓万变不离其宗，所有的债基，都是以投资债券为主的。我认为想要做好债基投资，必须先要对债券市场做一个全面的了解，所以我想先回顾一下2024年1月-11月的债券市场：
在今年的一月，市场对于降息与降准充满了期待，同时当时的股市也面临了一波调整，还有就是对于财政政策偏宽松的预期，在以上三点的作用下，债市走出了一波闪电牛；在今年的二月，那时30年期国债成为大家关注的焦点，还有很多投资者发现股市里存在着一条逻辑比较硬的赛道：高股息赛道，而它与债券类资产是有着一脉相承的投资逻辑的，那就是当下的投资者在选择投资标的的时候，就是“稳”字当头，所以二月的债市延续了一月的强势；在今年的三，四月份，虽然市场出现了超长期国债，但是债市的表现比投资者预期中的好；到了五月份债券市场进行了一轮合理的调整；而进入6月到9月的时候，当投资者在很多大类资产做比较以后，发现还是债券类资产带来的正收益的概率最大，所以债市又重启了一轮升势。而从9月到10月，随着股市的回暖，很多投资者逐步把部分的债基换成了股基，而从11月至今，很多投资者出于对权益类资产落袋为安以及年底避险需求的影响，又重新回到了债基
3）今年提出了对于2024年要坚持稳中求进，以进促稳，先立后破，要强化宏观政策逆周期和跨周期的调节，其中积极的财政政策要适度加力，稳健的货币政策要灵活适度，精准有效，还是要保持流动性的合理充裕的。还有我国将继续深化利率市场化改革，促进很多企业的融资成本稳中有降低，所以从以上的货币政策层面来看，对我国的债市是比较有利的。
4）在国内的化债的背景下，信用债的供给量在今年大概率会减少的，所以目前市场上的这些信用债，就能体现出一种较好的配置价值。
5）我国目前的经济转型的关键词已经从“量”变成了“质”，所以未来很多没有核心竞争力的企业它们想要盈利的难度变大了，所以他们在开发项目或者是做投资方面会变得更谨慎了，他们会更加考虑成本了，特别是贷款方面的成本，所以就使得未来我国银行的贷款利率大概率会继续下行，而贷款利率的下行也会大概率的带动存款利率的下行，而存款利率的走低也会使得市场的无风险利率走低，那么就会使得更多的投资者会选择投资债基。
所以我的基金搭子是财通安瑞短债债券C(代码：006966)+财通集成电路产业股票C(代码：006503)，它们可以起到攻守兼备的效果。@财通基金