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发表于 2021-08-25 20:27:49 天天基金Android版
为什么基金估算净值和实际净值不一样?1.首先要明确一点:净值估算只能帮助大家大概
为什么基金估算净值和实际净值不一样?
1. 首先要明确一点:净值估算只能帮助大家大概判断基金涨跌,与实际可能存在比较大差异,还是要以最终净值为准哦~
2.为什么呢?一般来说,净值估算是通过基金历史持仓(划重点)结合实时股票行情计算出来的结果,我们可以将其理解为“基金净值的一个估算值”,并不是真正意义上的基金净值。这也就决定了它与实际值存在一定误差。
3.进一步解释(估值使用的数据、数据来源、模型、外生变量等因素影响):
(1)估值存在片面性:估值的参考信息来自于基金的定期报告,但是除了半年报、年报会公布详细持仓外,季报只披露前十大重仓股或者前十重仓债券等信息。而基金的前十大重仓通常占整体仓位的50%左右,剩下的组合信息对于我们而言就是未知的,最终估算出来的数据准确性也确实要大打折扣。
(2)估值存在滞后性:同时基金定期报告年报、季报需要一定时间编制,基金经理早早完成了布局、市场运行了一段时间后,我们才会看到重仓持股名单,而且基金经理可能会根据市场变化有一些调仓操作,但这些精细的调仓信息我们很难及时获取。距离最新季报公布的时间越远,估值与实际净值的偏离度就会越大。
(3)特殊情况:大额申购会摊薄现有持有人的收益/亏损,基金净值的涨/跌幅也会因此被拉低,导致与估值存在较大差异。
(4)其他:比如平台使用的算法、模型等因素影响。像天天推算的估值和某宝发布的估值会有些许差异。
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