基金公告表明，5月份成立时规模20000675份，可以看做认购整数2千万，675就是利息收入。6月30日基金资产20189101元，当日净值1.0094，二者相除得20001090份，因为净值只计算到小数点后4位，所以6月30的份额和成立时实际上没有变化。也就是说，没人申购，或者说不能申购。可见基金是机构定制，巨额赎回前散户不能申购。2天后发生巨额赎回。假设赎回19996000份，只留4657份，当天净值1.0255。按规定，应扣巨额赎回总额的1%，即19996000x1.0255x1%=205059元。扣款应归属剩余的4657份。这样一来，剩余份额的总资产就有4657x1.0255 205059=209835元。总资产209835除以剩余份额4657，每份就是45.058元，这和7月3日的净值差不多。我想，真实情况基本是这样子，一切都是刻意安排。