小赢最近发现不少朋友关注到了永赢伟益债券、永赢盛益债券,今天就来给大家解读一下:这两只基金的投资策略如何?有何区别?会不会波动?
投资策略是什么?
永赢伟益、盛益都是中低风险的纯债基金,不投股票和可转债。相信大家也发现了,这两只基金的基金经理都是章成。这两只产品的策略也有相似之处:都以商金债+利率债为主。
商金债方面:利用中高等级商业银行债的票息收益打底,这块收益相对比较稳定。
利率债方面:利用利率债进行高频波段操作,进行灵活的久期调节和进攻仓位,力争更优收益!
基金经理章成经验丰富,擅长把握利率的趋势判断,他认为:“在利率趋势性下行中,商金债+利率债的策略具有较强的赚钱效应,同时流动性较强。”
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数据截至2024/6/30,业绩、基准数据来源自永赢伟益、永赢盛益2024年二季报。上述两只基金业绩基准均为中国债券综合全价指数收益率,近一年表现为3.27%。指数涨跌幅来源Wind,债券基金指数取H11023.CSI表现。
永赢伟益、盛益有何区别?
第一,永赢盛益更注重利率债配置。
根据基金经理的观点,永赢盛益会更加注重对于利率债的配置,因此产品受到利率波动的影响更大,在利率债上涨时弹性有望更高。
第二,赎回费不同。
永赢盛益C没有申购费,持有7天免赎回费,灵活申购赎回,性价比高,很适合想先体验一下的朋友。永赢伟益C没有申购费,持有30天免赎回费,适合不喜欢频繁操作的朋友。
A类和C类其实是同一款基金,只是收费方式不同。一般来说长期持有选A,短期持有选C类。其实满30天了也不必着急,如果你有更长的闲置资金,不妨考虑一下长期投资这个类型的产品,路遥知马力!
注:永赢盛益C类收取0.2%/年的销售服务费,永赢伟益C类收取0.1%/年的销售服务费,已在净值中扣除,无需单独支付。基金费率详见产品法律文件。
小赢提醒:“由于债市偶尔会有短期波动的情况,产品不能保证只涨不跌的,希望大家能稍微拉长一点点投资目光,攒蛋是个长期的事!”
和永赢鑫辰的策略有何不同?
永赢鑫辰应该是朋友们比较熟悉的小赢家聚焦债市机会的产品,所以最近也看到不少朋友问:伟益、盛益和鑫辰又有什么区别呢?
首先三只产品都是纯债策略,主要受债市行情的影响。从二季报持有的债券种类来看,鑫辰的信用债占比更高;伟益、盛益的利率债占比更高。
具体到投资策略来说,鑫辰的超额收益来源包括两方面:挖掘信用债中的高票息个券,进行利率债的高频波段交易增厚收益,因此比较依赖基金经理对于优质个券的选择。而伟益、盛益的信用债部分主要做票息打底,会维持一个相对更高的利率债仓位,去进行高频波段操作,在利率债表现好时力争获得更优收益。
如果您追求稳健,比较看好信用债机会,可以关注永赢鑫辰;如果您后续更看好利率债、想要更高的弹性,可以关注永赢伟益、盛益。
$永赢盛益债券C(OTCFUND|006288)$
$永赢鑫辰混合C(OTCFUND|012682)$
$永赢伟益债券C(OTCFUND|021055)$
#九月基金投资策略#
永赢伟益成立于2018/12/13,并自2024/4/8起增设C份额。牟琼屿自2018/12/13至2019/12/19任本基金基金经理,史浩翔自2019/1/4至2019/6/25任本基金基金经理,章成自2019/12/11至今任本基金基金经理。基金业绩数据来源永赢基金,经托管行复核。永赢伟益A2019-2023年、2024年上半年的业绩/业绩基准分别为4.41%/1.31%、3.04%/-0.06%、4.43%/2.10%、2.36%/0.51%、4.38%/2.06%、3.73%/2.42%。本基金业绩基准为中国债券综合全价指数收益率。
永赢盛益成立于2018/9/14。史浩翔自2018/12/6至2019/6/25任本基金基金经理,乔嘉麒自2018/9/14至2019/9/27任本基金基金经理,章成自2019/8/19至今任本基金基金经理。基金业绩数据来源永赢基金,经托管行复核。永赢盛益A2019-2023年、2024年上半年的业绩/业绩基准分别为4.19%/1.31%、3.19%/-0.06%、4.58%/2.10%、3.03%/0.51%、3.49%/2.06%、3.48%/2.42%。本基金业绩基准为中国债券综合全价指数收益率。
章成,10年证券相关从业经验,4年基金管理年限。曾就职于广发银行股份有限公司金融市场部利率及衍生品交易处、国联安基金管理有限公司固定收益部,现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部投资总监助理。
相关策略是基金管理人根据报告时点有关市场情况而形成,基金管理人有权在市场情况发生变化时变更相关策略并依据基金合同有关约定继续履行管理人职责进行管理工作。
风险提示:投资有风险,投资须谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,并承担不同程度的风险。通常基金的收益预期越高,风险越大。永赢伟益债券、永赢盛益债券、永赢鑫辰属于中低风险(R2)产品,风险等级高于货市场基金,适合经客户风险承受能力等级测评后结果为稳健型(C2)及以上的投资者。基金风险等级与投资者风险承受能力等级对照表详见永赢基金官网。投资者通过代销机构提交交易申请时,应以代销机构的风险评级规则为准。敬请投资者在做出投资决策之前,仔细阅读产品法律文件,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。