公告日期：2023-11-24

中金瑞和灵活配臵混合型证券投资基金
更新招募说明书

（2023 年第 1 号）

基金管理人：中金基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

二零二三年十一月

重要提示

中金瑞和灵活配臵混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请于2018年2月9日经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可？2018？300号《关于准予中金瑞和灵活配臵混合型证券投资基金注册的批复》注册，并于2018年11月13日经中国证监会证券基金机构监管部部函？2018？2617号《关于中金瑞和灵活配臵混合型证券投资基金备案确认的函》备案。本基金的基金合同于2018年11月13日生效。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并 不表明其对本基金的投资价值、收益及市场前景做出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券及期货市场，基金净值会因为证券及期货市场波动等因 素产生波动，投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投 资风险。本基金投资中的风险包括但不限于：市场风险、信用风险、流动性风 险、管理风险、估值风险、操作及技术风险、合规性风险、本基金特有风险、 启用侧袋机制的风险和其他风险等。本基金的投资范围中包括中小企业私募债 券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水 平。本基金可投资科创板股票，科创板股票的主要风险包括但不限于市场风 险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、监管规则及政策变化 风险等。本基金的投资范围包括信用衍生品，投资信用衍生品可能存在流动性 风险、偿付风险和价格波动风险等。本基金的投资范围包括存托凭证，除面临 与其他投资沪深市场股票的基金共同的风险外，本基金还将面临中国存托凭证 价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国 存托凭证发行机制以及交易机制相关的风险。本基金为混合型证券投资基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基 金。

本基金参与内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通机 制”）下港股通相关业务，基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资 环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市
场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配臵地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

本基金基金份额分为A、C两类，其中A类基金份额收取认/申购费，不计提销售服务费；C类基金份额不收取认/申购费，但计提销售服务费；A、C两类基金份额适用不同的赎回费率。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
投资有风险，投资人认/申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金产品资料概要及其更新。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最……
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