文 望京博格
李时珍组合是望京博格的一个医药组合,这个组合最近跌幅最大,但是今年以来涨幅也最大…
如果看最近一个月,从最高净值1.5803元得到1.4325元,累计跌幅为9.37%,还没有到望京博格设置的跌幅15%左右开始补仓的目标。
如果看今年以来,累计涨幅竟然还有61.3%,这个组合也许是所有基金组合中,今年涨幅最多的,而且没有之一。
如果从这个组合2017年8月份成立开始,累计涨幅为43.2%,运行了832天,年化收益率也就是16.8%,而且在2018年最大回撤为33%,目前的跌幅不到10%,相比之前33%的跌幅差很多。
关于医药的未来,望京博格其实并不担心,在绿巨人基金学院里面:
其实李时珍今年涨幅最多的时候差不多75%,但是很多人估计赚了20%都不到就下车了,即便最近跌了,但是最新的净值也要比他们下车的时候高很多很多。
一个李时珍的持有人在投资群里面说:
“医药是要搞一下子,要不然感觉赚钱太容易了……”
我第一反应是这个哥们应该赚了不少,都感觉赚钱太容易了……这种心态在基金投资上要不得,但是人家头脑也很清楚,需要跌一跌,否则以后就不知道如何投资了。
很多人拿不住李时珍医药组合,主要是因为没有经历2018年医药的煎熬,那个时候每天都需要问自己一遍:“医药未来还有希望吗?” :
(1)在医药上涨的时候,问医药还有希望吗?
(2)在医院下跌的时候,问医药还有希望吗?
这是两种截然不同的感觉,最近集中采购让大家关于医药的未来又产生了分歧,这个不要紧…… 因为任何股票或者行业的上涨都不会是一帆顺风的。今年以来医药走的非常顺,即便现在下跌一下,我也不会惊慌失措。
但是,有些问题我们还是需要思考的:
“药价为什么可以下跌80-90%?
为什么药价里面那么多水分?”
如果我们去医院看病,挂一个号5块钱,一个医生一天接诊60人,也就是300元,这个无法覆盖医生的人工成本、场地成本、专业成本等等。所以就需要“以药养医”,之前大家觉得挂号花10块钱都嫌贵,但是买1000块钱的中药很值,从本质上大家不愿意为咨询与诊治这样非物质的东西付费,其实这样做是不对的。
北京等大城市,医院的挂号费改革了,现在挂号基本都是大几十,有时候专家号也有几百的,但是开的药相对很少了,是不是好事? 这种模式把医药代表与中间商的命给割掉……
我们不能说药价降低了,医药企业的利润降低了,如果大家都集中采购就没所谓的医药代表与中间商了,或许大型医药企业的利润并没有受到损害,尤其是那种研发能力强的企业,例如恒瑞医药。
但是这些都需要等到明年三、四月份医药企业最新的财务报告出来才能得到验证,当然这个过程有人愿意等,也有人不愿意等,尤其是想获利了结的。
上个价值:
在基金行业同样如此,别人给你推荐基金就是免费的吗? 如果免费推荐基金意味着什么…… 好好想想。
主动型基金无论好坏管理费都1.5%/年,指数基金现在有0.15%/年了,这个算不算“降价90%”? 同质化产品比谁更便宜,这个就是“大采购”,但是对于某些特效药还是可以收1.5%/年的,他们自己说自己是特效药就是特效药了吗?当然如需要望京博格来咨询,就需要买星球了…… 这个逻辑就顺了。
PS:望京博格有绿巨人(低估值大盘)、李时珍(医药)、蜘蛛侠(科技概念),战神(国防军工)四个组合。别忘了关注望京博格!
1.绿巨人组合链接(低估指数配置组合,累计业绩35%):
https://appunit.1234567.com.cn/ComboDetail/index.html?id=10075248
2.李时珍组合链接(精选医药基金的组合,累计业绩43%):
https://appunit.1234567.com.cn/ComboDetailV2/index.html?id=10148047
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