公告日期：2022-03-31

工银瑞信可转债优选债券型证券投资基金(C 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期： 2022 年 03 月 24 日
送出日期： 2022 年 3 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 工银可转债优选债券 基金代码 005945
下属基金简称 工银可转债优选债券 C 下属基金交易代码 005946
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公
司
基金托管人 中国农业银行股份有限公 司
基金合同生效日 2018 年 7 月 2 日 上市交易所及上市日
期
-
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 黄诗原 开始担任本基金基金
经理的日期
2021 年 9 月 6 日
证券从业日期 2013 年 7 月 17 日
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 本基金主要通过优选可转债进行积极投资，在严格控制风险和保持良好流动性的基础
上，追求基金资产的长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板以及其他
中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债、
地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政
府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交
换债券等）、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、国债期货、权证、现金
等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会
相关规定）。
本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，其中投资于
可转换债券（含可分离交易可转债）的比例不低于非现金基金资产的 80%；每个交易
日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的
5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。
主要投资策略 本基金将在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置
及动态调整策略，将基金资产在股票、可转债及可交换债、普通债券、现金和衍生品

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等资产间进行配置并动态调整比例。对于可转债及可交换债投资，本基金将综合研究
此类含权债券的债券价值和权益价值，债券价值方面综合考虑票面利率、久期、信用
资质、发行主体财务状况及公司治理等因素；权益价值方面仔细开展对含权债券所对
应个股的价值分析，包括估值水平、盈利能力及未来盈利预期，此外还需结合对含权
条款的研究综合判断内含期权的价值。本基金力争在市场低估该类债券价值时买入并
持有，以期在未来获取超额收益。
业绩比较基准 80%×中证可转换债券指数收益率 +10%×中债综合财富（1 年以下）指数收益率 +
10%×沪深 300 指数收益率。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，
高于货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:1、本基金基金合同于 2018 年 07 月 02 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净
值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
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(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率
赎回费 N<7 天 1.50%
7 天≤N<30 天 0.50%
N≥30 天 0.00%
申购费
本基金 C 类份额不收取申购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1%
托管费 0.2%
销售服务费 0.4%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
……
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