今天我们来聊一个观念,大家一起想想,为什么想要买进存100股的股票很容易,
但要放大资产存到100000股的股票,并长线持有,真的不简单!为什麽这么难呢?
不外乎就是因为对于输赢得失心太重,还有对存股没有信心,还有对自己选股标的没信心!更重要的是自己存股的专业知识不够!
当投资朋友找到一档好股票买进持有后,随着公司获利表现愈来愈好,股价一路上扬,
投资朋友会因此觉得好贵而不敢再加码,却疏忽了好贵是跟先前的买进价相比,如果比较公司现在与未来的潜在价值,搞不好这个股价还算在合理估值区间那还是便宜,这些事情在很多人身上都发生过,像贵州茅台,五粮液,嫌贵,嫌高,结果呢?
再来,股价低档不敢多买(怕会再跌),上涨又抱不住(怕又跌下来)导致无法放大投资获利
更甚者,有些投资朋友在股价上扬之后,小赚就卖出持股,过早将获利入袋,等见到股价翻倍再翻倍,只能懊恼当时卖早了。
股价低档时不敢多买,上涨后又抱不住,这就是人性
与之相反,股票买进后,公司营运不符预期,股价走跌,投资人却误以为存股就该抱到天荒地老,海枯石烂,忽略股价下跌的原因可能是产业前景不佳、公司经营出问题等结构性因素,等到股价不断破底,不仅赔了价差与本金,甚至领不到股息,只能捶胸顿足,后悔没有早停损!
选对好股票存股就没有问题,安心持有,享受分红配息跟股价上涨的喜悦,
但是就怕选错股票,股价一直下跌,还傻傻的抱,就像阿胶,宇通客车,信立泰……..
所以选错股时,一定要注意两个制胜关键操作心态
很多人买对股票持续上涨问题不大,但是面对选错股票时,很多人会动作僵住,甚至因为套牢赔钱,不愿意面对现实,不愿意止损,还在逢低买进,期待能出现上涨解套,看清楚哦,是等待解套,很多小散最后的做法就等待解套或最后砍在脚,所以选错股时,一定要注意两个关键操作心态。
关键操作心态一:
选错股止损法当选错股票,操作不如预期,而未实现损益负20%、基本面转差时就卖股。(当时的欧亏光)
状况1 股价未实现损益-20%
透过选股策略而买进的目标,通常其财务体质稳健,所以股价应该不会大起大落。因此当遇到不如预期时,股价累计下跌,使其未实现损益达-20%时,都会停损出场,要保存本金实力
状况2》每季营收、EPS连续4季下滑
除了股价累计下跌之外,当基本面确定转差,也就是碰到所谓的非系统性风险时,也会选择出场。要如何确定基本面转差呢?我会观察每季营收、EPS,当这2个数据连续4季都呈现下滑走势,接着就来确认以下2个情况:
1.是否因为公司面临转型,成本增加而造成获利变差?
2.是否因为汇率问题,而造成获利变差?
如果这2个问题的答案都是No!那么基本面转差已经是不可逆的趋势,投资朋友就应该勇敢出场,否则,先不论股价是否会反映基本面而下跌,基本面转差造成获利衰退,也恐进而影响未来的股利发放,投资人不仅可能领不到股息,资产也将会面临缩水的风险。
如果这2个问题的答案,其中有一个是「Yes!」那就先放着持续观察,确认公司转型的状况以及汇率变动的情形之后再做打算,但技术形态不能转为空芳趋势,一但转为空芳趋势,股价暂时进入整理也是必然的了,那仓位还是得先降下来。
制胜关键操作心态二:
【懂得止盈法】持股涨至高估值时,只留下零成本部位
虽然多数存股族认为股价涨多非卖点,但是控制好仓位、在合理估值与低估值时,放大资产,因此当股价上涨到高估值时,您应当调节持股数量,目标是使手中剩余的股数降低成本,让这些股票继续在资本市场创造价值。
或许有人会问,为何不像止损一样,设定当未实现损益达20%时出场呢?
如果设定20%止盈,那股价就是死的,先不计领到的股息,投资人最多就是赚到20%;但如果这个标准是活的,就有机会抱到成长股,让资产大幅增加,所以我们的止盈点是“当股价上涨到高估值”的时候。
由于依据“市盈率估值法”抓公司业绩稳定的区间,所以高估值的位置会随着时间改变,当基本面表现优异时,股利发放的金额通常也会变多,估值自然跟着提升,此时唯一要做的就是:抱紧持股。等到股价涨至高估值时,我们可以考虑卖出部分持股,将原先投入的资金先回收,等于在市场上承受风险的剩余股数都是“零成本”,即使出现最差的状况,股票出现下市的状况,也不会减损到本金。
这个留下零成本持股的做法,虽然不见得会达到投资利益最大化,但更符合人性,容易让人“心稳”,所以可以放心操作与学习。
怎么计算零成本的部位要留下多少、要回收多少资金呢?
今天就先介绍大家两招降低成本的方法:
1.用股利回收成本:用极端的案例来说明比较清楚:当买进的成本是每股30元,在股价不变的状况下,每年配息2元,投资人15年后,可以拿回所有的本金。此时,投入的本金已经全数回收,剩下的持股即为零成本。
2.用价差回收成本:同样的,买进的成本是每股30元,当股价涨至60元时,卖出一半的持股,剩余的持股就是零成本。又或者,买进成本为每股30元,当股价涨至40元时,就卖出75%的持股,剩余的持股也是零成本。请看下面附图的解说
举例来说,不计手续费等支出的前提下,假设今天买进1000股个股,每股成本为30元,实际投入本金为3万元,第1年领到股利每股2元,实际投入的资金降低为2万8,000元,第2年又领到每股股利3元,前2年累计回收资金共5,000元,本金降为2万5,000元。但之后股价涨至高估值区间,就可以调节持股,让手中的部位变为零成本,持续留在该档个股领股息。当然,也可能遇到还没领股息就涨到高估值区间的个股,一样可以先调节股数,出脱至零成本。
希望今天的文章对您会有所帮助!