最近行情阴晴不定,小步慢涨,大幅下跌,好像大家也司空见惯了。和3月份的断崖式下跌相比,现在下跌2%好像不算什么。行情起起伏伏,对于基金的投资,可能定投来的更省时省力一些。如果设定好目标收益率,达到之后就果断止盈,或许能降低大跌带来的风险。
今天评测的基金是,广发双擎升级混合(005911)基金,它就是一支关注科技和生物的混合基金,晨星分类为激进配置型基金。通过一步步的测评,看看这支基金的基本情况,表现如何,是否值得进一步关注。
这支基金是广发基金公司下的基金。
广发基金公司旗下共有336只基金,53个基金经理,公司规模5912.56亿。
一、基金概况。
1、发行日期是2018年9月25日,2年多,算是一支新基金;
2、资产规模,143.82亿元,算是一支大型基金,超过百亿;
3、费率,管理费率1.50%,托管费率是0.25%,申购费0.15%,费率中规中矩,100块钱每年要支出1.9块的手续费,也就是说年收益率达到1.90%以上,可以抵扣手续费;
4、业绩比较基准,75%的沪深300指数收益率,25%的中证全债指数收益率,大概知道了基金的主要投资范围和投资风格;
5、成立以来分红,分红1次,累计0.13元。
二、阶段涨幅。
近一年,收益率100.30%,表现亮眼,一年前投资这支基金,现在已经翻倍。近一年收益率同类排名是第5,近六个月排名是33,表现优秀,基金规模还在扩大。当然最近的表现差强人意,近一周收益率-3.18%,近三个月-6.83%。同类基金的表现也是上上下下,整体行情在调整中。
三、基金经理。
基金经理是刘格菘先生,经济学博士,从业时间超过6年。
从业期间最大盈利217.91%,最大回撤62.89%。
从数据上显示,刘格菘先生是一位较激进较年轻的基金经理,当前管理的10只基金,管理资金达695亿,专业能力非常强。
他管理的基金表现各异,表现较好的占多数,对股票型基金较为擅长。
很多人对刘格菘先生很熟悉,因为他是19年的明星经理,表现超群。都说有冠军魔咒,那么大概率20年的冠军基金经理不会是他。
对于投资者来说,关注的是收益,如果选择基金是冠军基金,那么最好。如果选择的基金不是冠军基金,那么有较好的表现也可以接受。
四、十大持仓。
从持仓上可以看出双擎的含义,医药加科技,双引擎。不得不说,生物和科技,的确是市场的热点,备受资金追逐。
持仓前10的股票,其中制造业占比68.91%,信息传输、软件和信息技术服务业占比14.31%,金融业占比1.53%。
持仓集中度59.00%,较分散。
五、风险评估。
中高风险,近一年最大回撤22.43%,波动较大。受近期行情震荡影响,多数基金的回撤较明显;近一年波动率是3.39%,大涨大跌是家常便饭。
夏普比率是0.41,风险回报中等。
通过查看分析基金概况、阶段涨幅、基金经理、十大持仓、风险评估这几个维度,发现广发双擎升级混合基金是一支规模较大的基金,近一年表现优异,发行2年多,是一支新基金,波动较大,费率方面中规中矩。需要关注风险,这支基金是一支混合型基金,风险略高,比稳健类的货币基金、债券基金风险要高。任何投资都有风险,时刻都要防范风险。