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发表于 2024-06-13 10:25:23 天天基金iPhone版 发布于 天津
回顾上半年

#回顾上半年#

$工银红利优享混合A$

$工银红利优享混合C$

既然是回顾上半年,那么,咱们就先上干货,我让大家一起看看我的上半年的有些拿不出手的成绩:

注:数据按照6月11日算起!!!

收益总览(近6月):

总资产(06-11) 437,769.31

收益金额 -20,520.01

收益率 -4.48%

收益率跑赢沪深300 -7.74%

战胜 +30.46% 同期基民

收益走势:

我的:-4.48%,沪深300: 3.26%,同期基民:-0.22%!

2024年月收益:

01月 02月 03月 04月

-6.25万 +4.10万 -4,574.53 +1.24万

05月 06月

-6,805.59 +3.87

资产走势(近6月):

总资产:437,769.31

活期宝:23,215.78(5%)

基金:407,676.59(94%)

投顾:6,876.93(1%)

养老: 0.00

期初资产 (2023-12-31) 437,773.08

资金净流入 +20,514.97

流入 +78,899.92

流出 -58,384.95

投资收益 -20,518.74

区间收益 -20,520.01

预估收益调整值 +1.27

期末资产(2024-06-11) 437,769.31

资产配置:

指数型 41.04%

股票型 10.25%

混合型 41.50%

债券型 0.00%

货币型 5.30%

QDII 0.00%

FOF 0.34%

商品 0.00%

REITs 0.00%

投顾 1.57%

其他 0.00%

重仓产品:

工银前沿医疗股票A 25,168.23 5.74%

活期宝 23,215.78 5.30%

富国天益价值混合A 22,163.82 5.06%

中欧医疗健康混合A 19,900.33 4.54%

华宝医疗ETF联接A 18,789.04 4.29%

广发医药卫生联接A 18,101.92 4.13%

景顺电子信息产业A 17,574.86 4.01%

天弘恒生科技指数A 17,490.43 3.99%

富国天惠成长混合A 17,145.17 3.91%

易方达海外50ETF联接A 14,900.69 3.40%

选基表现:(共持有82只基金)

本人持有的79只成立满1年的公募基金同类排行:

优秀11.21%

良好15.77%

一般52.44%

不佳20.58%

重仓股票:

产品名称 持仓占比 近一月涨跌幅

贵州茅台 1.59% -7.66%

迈瑞医疗 1.57% -4.05%

恒瑞医药 1.50% -7.13%

债券成分:

类型 持仓占比

金融债 88.57%

国债 10.09%

短融债 1.08%

票据债 0.24%

行业分布(行业)

医药生物 51.77%

电子 9.87%

食品饮料 8.49%

电力设备 5.76%

汽车 3.54%

其他 20.57%

行业分布(主题)

医药 40.11%

消费 18.78%

科技 17.27%

新能源 13.38%

周期 3.75%

基建地产 2.71%

制造 2.64%

金融 1.36%

持仓天数:

本人平均持仓天数567.30天

平台用户持仓天数 265.13天

定投计划:

定投计划数3个

定投天数2536天

定投暂停15个

定投品种:

博时军工主题股票A

东财新能源车A

华夏国证半导体芯片ETF联接C

投顾品种:

富国满天星追求收益

中欧超级股票全明星

收益贡献:

盈利排行 金额

易方达海外50ETF联接A +1,529.40

华夏恒生ETF联接A +977.24

汇添富文体娱乐混合A +796.22

亏损排行 金额

华宝医疗ETF联接A -3,729.56

中欧医疗健康混合A -3,163.19

华宝医疗ETF联接C -2,806.58

我的天啊,真的是不看不知道,一看吓一跳,自己持有的基金已经超过80只了,这是要做什么,这样是不对的,看来我要重新规划一下我的持有数量了,太吓人了,我自己都感觉到恐怖!总体来说,结果不尽人意,居然只战胜了30%的基友,真的是太惭愧了!为什么会这样呢?下面我就简单总结一下:

从我的持仓分布来看,我重点配置了医药,消费,科技,新能源,这是我的前四名。而说实话,这几个重仓,正是这几年持续调整的赛道!真的是对上眼了!怎么就这么准,我重仓的,就这么一直调整。不过,对于我这样的老司机,我倒是没有什么担心的,毕竟,在低估的时候大比例加仓就是我的思路!我太喜欢这四个赛道了。肯定有小伙伴们问了,你为什么要重仓这四样啊?下面,我就简单谈谈我对医药,消费,科技,新能源,这四个板块的想法:

医药:

医药板块作为资本市场的重要组成部分,一直以来都受到投资者的高度关注。

随着全球人口老龄化趋势加剧,对慢性病管理、医疗保健、康复护理等相关医疗服务和产品的需求将持续攀升,为医药行业带来长期稳定的市场需求。

医药相关的新技术和新需求也正层出不穷。在“互联网+医疗健康”政策引导下,医药电商、在线诊疗、远程医疗等数字化医疗模式快速发展。近年来,我国创新药大步走向海外市场,“出海”消息频出。创新药的崛起不仅为市场提供了更多投资的可能性,也为医疗行业的长远发展注入了新的动力。

国家政策的大力支持为医药板块提供了良好的发展环境。各国政府对医药创新的重视程度不断提升,出台了一系列鼓励创新、优化审批流程、强化知识产权保护等政策。同时,医保制度改革、药品价格形成机制改革等也为医药行业创造了更为有利的市场环境。

医药指数从2020年中开始回调,目前医药板块估值到了历史上估值底部区域;后续随着政策端预期的恢复和行业景气度的恢复。整体而言,当前或是中长期长线配置医药板块的好时点。

医药板块在人口老龄化、政策支持、科技进步等多重利好因素驱动下,展现出强劲的增长势头与广阔的发展前景。面对未来,创新药的崛起、数字化医疗的深度融合或将成为塑造医药行业格局的关键力量。

消费:

从行业属性来讲,商业模式最佳的三个行业是消费、医药和科技,这也是前几年A股市场最流行的赛道。价格高估与否不去讨论,仅就质量而言,A股选出的这三个赛道没有太大问题。

如果继续在这三大赛道优中选优,挑出一个最佳的投资方向,我的答案还是消费。

比起两个行业各自的不足,消费行业可以说是集万千宠爱于一身。

首先,消费企业具备高频重复购买的特点,这使得消费企业有了类似“税收地租”的特点。而且消费企业基本都是一手交钱,一手交货,很少有账期,这也使得消费企业的利润的含金量十足。

其次,在中国城镇化还没完全完成额大背景下,消费企业面临的增长空间依然广阔。个体从农村搬迁到城镇的过程,实际就是消费力不断扩大的过程。如何提振消费?从宏观层面来讲,最大的抓手还是城镇化这个核心。只要中国的城镇化率继续提升,中国的消费蛋糕就会不断变大。

再次,消费企业具备强大的定价权,长周期来看,可以通过不断涨价来对抗无处不在的通胀压力。无论社会财富如何变迁,最终的落脚点总要到提高人们的生活质量上。生活质量不提高,整个社会的奋斗就失去了最终的意义。而生活质量的提高就要不断从吃穿住用行的更新换代来体现。从这个角度讲,不管哪个行业成为经济发展的支柱,消费行业都是最终的“收割器”。

在历史上,消费行业曾经有若干次黄金投资机会。1996年的家电,2005年的中药白酒,2013年的白酒等等。最近一轮的行业在2021年年初见顶,到现在已经调整了三年多时间。从估值角度讲,现在的机会不如2013年那一轮那么诱人。但与历史上多数时候比,现在的多数消费企业其实都具备了较好的投资价值。现在不少人对未来中国经济的增长比较悲观,悲观正是长期投资者的最佳朋友。正是有了普遍的悲观情绪,优秀的企业才有了诱人的价格。

未来我会继续在这个赛道里面做深度挖掘,分享中国经济和财富增长的机会。

科技:

当前,科技板块正处于快速发展的阶段。特别是在人工智能、云计算、大数据、5G通信、和半导体等领域,科技巨头和初创企业都在竞相推出创新产品和服务,市场空间广阔。

随着全球经济的逐步复苏,科技行业作为经济增长的重要引擎之一,其发展前景日益明朗。各国政府对于科技创新和数字化转型的重视,为科技产业的发展提供了有力的政策支持和市场需求。

2023至今,多地政府工作报告“新”字频现,“新质生产力”已成为社会关注度极高的热词。工作报告再次强调创新、科技等关键性主题,落实于A股市场。2024年内,传统工业化向新型工业化转型发展的速度会加快,科技成长有望成为2024年的主线。

随着新技术的不断涌现和应用场景的拓展,科技板块将继续引领全球经济增长。同时,科技板块的发展也将推动社会进步和生活质量的提升,对于全球经济结构的转型具有深远的影响。

新能源:

在中共中央政治局近日进行的第十二次集体学习中,新能源技术与我国的能源安全成为了重要议题。这一决策不仅体现了国家对新能源发展的高度重视,也昭示了我国在能源领域的新思路和新方向。

回顾党的十八大以来的历程,我国新型能源体系的构建步伐不断加快,能源保障基础日益坚实,为经济社会发展提供了坚实的支撑。这一成就令人振奋,但与此同时,我们也要清醒地看到,我国能源发展仍面临着需求压力巨大、供给制约较多、绿色低碳转型任务艰巨等多重挑战。

面对这些挑战,出路何在?中共中央政治局给出了明确的答案:大力发展新能源。新能源不仅是我国实现能源结构优化的关键,更是保障能源安全、推动绿色发展的必由之路。大力发展新能源,不仅能够有效缓解能源供需矛盾,还能促进经济社会的可持续发展,实现经济、社会、环境的良性循环。

新能源技术的发展和应用,对于我国而言,既是挑战也是机遇。挑战在于新能源技术的研发和应用仍处于初级阶段,需要投入大量的人力、物力和财力;机遇则在于新能源技术的广阔前景和巨大潜力,能够为我国的经济社会发展注入新的活力。

在这一背景下,中共中央政治局进行的新能源技术与我国能源安全的集体学习,无疑为我们指明了方向。我们要深入学习国家领导人关于能源安全的重要论述,全面把握新能源技术的发展趋势,加强技术研发和创新,推动新能源产业的高质量发展。

新能源革命已经悄然来临,我们要紧紧抓住这一历史性机遇,大力发展新能源,为实现我国能源安全、绿色发展和经济社会可持续发展作出新的更大贡献。让我们携手共进,迎接新能源革命的到来,共同开创我国能源事业的美好未来!

说实话,对于以上四个板块,我是非常有信心的。趁着这几年的调整,我在不断的加仓,所以,占比就越来越高,所以,也就导致了现在的尴尬局面!不过,我不担心,虽然账面不好看,但是我等得起。我就不信,这几个经典赛道一直没有起色!!!

再一个,既然是回顾上半年,我还想说说我的一个重要投资思路一一低估买入!

低估买入,高估卖出,其他时间耐心持有。这是投资者的最高境界,这也是我孜孜追求的境界与能力。

诱惑时常面对,实际上人生就是不断面对诱惑的过程,也就是不断选择的过程。不然,为什么说“选择比努力更重要”。在投资时,如自己的投资品种几年都不涨,看到别人的都在涨,心里很痒,忍不住自己的手。

面对这种情况,一些人忍不住诱惑,换成涨的品种,结果成了站在高岗上的人,成了别人眼中的接盘侠。因为在二级市场上,买卖太容易了,很多人认为赚钱也太容易了,不就是一买一卖吗?其实买卖有很多学问。如果没有坚强的意志力和投资理念,很难在股市上赚到钱,因为诱惑实在太多了,无时无刻不在摧残我们的意志,稍不注意就会滑入“糖衣炮弹”当中去。

所以在股市中,根据自己的能力与经历,选择适合自己的投资方式,然后选择“躺平”,如龟兔赛跑一样,乌龟跑得不是最快,结果乌龟是胜利者。不需要兔子跑得快的能力,只需要坚强的信仰,按照自己的正确的投资方式坚持下去,就一定会见到阳光与春天。

其实在股市上,或者在投资市场上,规律是一赚二平七亏。这个规律实际上在每一个行业上都是这样。要成为这10%的人,你必须具备别人没有的素质与能力。如果都一样,就不会存在贫富差距,社会就无法向前发展。就像一个中彩票的人,凭运气突然之间拥有几千万上亿,如果没有拥有支配这笔财富的能力,那么也会凭他的能力让这笔财富消失,到头来还是一贫如洗。所以我们现在要具备拥有这笔财富的能力,这是很重要的事情。

一些人,这部分人很少,大概占到1%左右,甚至是0.5%左右,这些人在选择投资品种时,都是经过自己的反复思考,标的企业观察了3年以上,觉得可以,等待低估的机会。

到了低估区,按照自己的投资计划进行买入。买完了之后也许还会跌,会继续观察企业的发展情况。如果企业的发展逻辑发生变化,会毫不犹豫出仓。如果没有发生变化,只需要等待企业慢慢地发展,静等花开。

其实企业才是股市存在的基本盘。企业的发展是因,股价是果。而不是股价是因,企业是果。因果关系很重要。但到市场情绪高涨时,市场先生疯狂时,企业估值高时,抛出,了结获利。真正的投资者,是不希望股价高估,而是希望企业的内在价值与股价涨幅相匹配。

回顾上半年,我还入手了我的最爱一一工银瑞信基金公司旗下的几款产品:一一

$工银中证创新药产业ETF发起式联接基金$

$工银中证A50ETF联接基金$

$工银黄金ETF联接基金$

$工银可转债债券基金$

然后,原来手里一直持有是一一

$工银印度基金人民币$

$工银前沿医疗$

其中,工银前沿医疗这个产品,我已经持有好几年了,并且以前一直都在定投着。这个产品是我的第一重仓,我相当看好这只产品。我就踏踏实实的拿着,静待花开!

来时荆棘满路,归途遍地鲜花,当下我继续维持6月以来提出的观点“在一片悲观的声音中,有利的因素也在积累”,国内经济预期好转,海外通货膨胀持续退坡,股票等风险资产的顺风环境有望继续确立。

年初,我判断美国通胀只会温和下降,远不及2%的预期通胀目标,美联储并不会在2024降息,这一点站在6月份看正在越来越接近实现。奈何年初华尔街纷纷预测3月份开始降息,导致2月资产价格猛涨,让人完全措手不及。

上半年,虽然还在持续性的震荡整理,但是,毕竟我们看到了曙光!所以,就是坚持+耐心,慢慢调整,做好资产配置,坚持定投,长期投资,放平心态,顺其自然,静待花开!

心得总结一一情绪管理与耐心:

今年上半年,本人也罕见的在交易时经历了情绪失控,在情绪失控后胡易于市场赌气。因此提升情绪管理能力刻不容缓。毕竟现在手里的资金量已经不多,因情绪付出的代价也是成倍的提升。情绪失控的表象是因为交易亏损,本质是对持仓的不耐心,急于赚钱。

所谓不耐心,本质就是当现实发展速度比预想慢的时候,拒绝分析底层机制,拒绝正视接受和想象不同的现实,幻想自己可以用蛮力,一厢情愿的让事物按照自己的思维模型发展。

使用蛮力本质是用自己脆弱的肉身,和复杂系统的各种隐形瓶颈强行打血淋淋的消耗战。有时可以蒙混过关,但得手几次后,会习惯性的粗暴消耗自身资源。直到有一次,遇到系统内阻力太大,自身资源消耗太快,可能短时间内迅速把余粮消耗完。

所谓耐心,就是正视现实,承认很多事情需要时间慢慢发展,不轻易消耗自身资源强推。承认很多事情需要权衡利弊,有得有失,避免"既要,又要"。坦然接受一些小的必要的消耗,以避免不必要的大的损失。对于那种号称"便宜占尽,风险全无"的蛊惑尤其警惕。当不耐心的人冒着高风险大刀阔斧往前推,并不断嘲笑甚至侮辱自己胆怯愚蠢的时候,可以长时间不为所动,在自己有优势的熟悉的主场坚守。

耐心是反人性的。这就意味着每个岔道口必须做不可逆选择的时候,很多人是默认挑选那个"不耐心的选择",每次得手后会越来越大胆,直到有一次遇到迈不过的那个坎,而彻底崩溃。所以,我要改变,从现在就开始!

以上就是我简单的回顾了一下上半年的情况。有很多不足,还需要继续调整和进步,毕竟,我才跑赢30%的基民!进步空间还很大。俗话说得好,不进则退,不思则殆,所以,还要继续努力,继续学习,继续进步,为了实现自己的财富规划,不忘初心,砥砺前行!!!

@工银瑞信基金


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