所投的基金阶段跑输其他基金怎么办?
我所选的基金,都是经过千挑万选之后,慎重考虑之后才买入的,投资的期限也是三年以上的长跑类型。但是短期阶段性跑输其他热门基金之后怎么办?
以易方达同门基金为例,从2021年3月9日低点算至昨天7月21日,新收益基金001216涨幅29.3%,环保主题混合001856涨幅30.17%,创新驱动000603涨幅46.82%,蓝筹精选005827,只涨了6.8%,而恰巧蓝筹精选是我重仓的一只,其他三只只是轻仓,怎么办?是坚守还是更换?
先说说什么是基金投资的常识,很多人嫌基金涨的慢,对年化收益有不切实际的要求,恨不得天天涨,月月涨,一年翻倍,三年再翻倍。但中国公募基金的年化收益率有其规律。 绝大多数公募基金的长期年化收益率落在10%-20%之间。年化15%可以作为一个分水岭,超过15%就算是非常优秀了。少量顶级基金经理可以将年化收益率做到20%-25%。年化收益率达到23%就可以达到“十年十倍”,这是属于“皇冠上的明珠”了。长期年化收益率超过25%的,全球范围内都找不到。
再来看看蓝筹精选005827为什么今年涨得慢,2019年该基金涨了55.12%,2020年涨了95.09%,2021年至今(7月21日)只涨了1.96%,很显然,前两年的大涨,过份透支了该基金(对应的股票)的业绩增长,你也不可能过份强求坤哥每年都有这么高的增长,那也太难为坤哥了。而今年三月份至今,成长股从大热到疯狂,也助涨了以成长股为投资对象的基金大涨,而以价值蓝筹为投资对象的基金却增长缓慢,同时以920亿的基金规模,也极大的增加了基金管理人调仓换股的难度。
明白了价值蓝筹型基金为什么会阶段性跑输成长题材型基金,还要弄清楚一个问题,在接下来的一个季度甚至半年的时间里,哪类型的基金会跑赢呢?我们知道,在A股市场,版块轮动,风格切换如四季变换一样正常,大热必死也是一个普遍存在的规律。下一阶段是赌成长,还是投价值,各人都有不同的期望,所以适当分散投资也许是较为稳妥的方法。