先提前说一句，这篇文章值得你收藏并细读三遍。

最近经常有小伙伴问元哥，不知道该怎么挑选优秀的主动基金。

今天方法来了，我们知道主动基金的灵魂就是基金经理。

我会给出我私藏的十位优秀基金经理和其代表基金，大家只要从这十个里面选就能选到最优质的基金。

这十只基金可以说是当下最优的组合了，过去三年的平均收益是130.18%（文末有历史收益率回撤）

部分也是我的重点持仓基金。

全文共分为三个部分。

第一部分：给大家介绍五位长跑型基金经理

这五位都是元老级的基金经理，无一例外都是业内的权威人士。

所掌管的基金穿越牛熊，长期业绩出色。

第二部分：给大家介绍五位新生代明星基金经理

这五位基金经理虽然出道时间不长，但是近三年掌管的基金业绩超过95%以上的基金。

可说是新生代优秀基金经理的代表。

第三部分：聊聊不同类型的基金如何选择。

一、长跑型基金经理

这里先给大家介绍下长跑型基金经理的筛选标准

一、基金经理从业7年以上

既然是长跑基金经理，对基金经理的从业时间当然会有要求。

一般7年左右就会经历一轮牛熊，这样的基金的经理更能读懂人性，投资风格和理念也会走向成熟。

二、任职期间的年化收益率超过18%

如果单看某一年的业绩，18%可能很平庸。

但是如果长期年化收益能够超过18%，那么真的就是高手中的高手。

大家看个数据

市面上一共有4000多只基金，但是7年来年化收益超过18%的只有59只。占比只有1.25%。

所以遇到这种基金经理，大家真的要好好珍惜。

三、旗下的代表基金规模不超过120亿

长跑基金经理最大的一个问题是，因为市场对优秀的基金经理非常信任。

所以掌管的基金规模往往过大。

而一旦规模过大，会加大基金经理管理的难度，进而会影响基金业绩表现。

根据我的经验来看，即使是再优秀的基金经理，规模超过120亿，也很难获取明显的超额收益。

最后，我再结合个人的经验和判断，给大家选出五位最优秀的长跑基金经理

下面就是精选出来的长跑型基金经理名单~

1、朱少醒

代表基金：富国天慧成长混合A（161005）

点评：长期业绩最优秀、最一心一意的实力派老将

把朱老排在第一是为了表示我的敬重。

一方面是他的业绩实在是优秀：投资年限14.68年，年化回报达到了惊人的21.86%。

要知道巴菲特也只是做到了21%。

另一方面我十分敬佩朱老的人品，大部分基金经理三年左右就会跳槽。

但是朱老却始终如一，只掌管这一只基金，也没有像很多明星基金经理在市场火爆的时候发行新基金坑害投资者。

所以喜欢长期持有的朋友一定不要错过。

2、谢治宇

代表基金：兴全合润分级混合（163406）

点评：曾在一天募集300亿资金、获得多次金牛奖的大佬。

谢经理投资年限7.47年，年化回报25.88%。

拿过多次三年、五年期金牛奖，现担任兴全基金基金管理部副总监。

要知道目前行内公认权益类投资做的最好的是兴全基金。

能在投资大佬云集的兴全公司担任投资总监，实力可见一斑。

3、周蔚文

代表基金：中欧新蓝筹（166002）

点评：值得信赖的实力派老将

周蔚文是北京大学的硕士，投资年限13.32年，年化回报19.79%。

所掌管的中欧新蓝筹8次获得金牛奖！毫无疑问也是优秀的中的优秀了。

值得一提的是因为这只基金的持仓主要配置估值较低的蓝筹股，上半年没有配置科技、医疗等，所以上半年表现欠佳。

不过我认为随着下半年行情的变化，这只基金会有所表现。

8月这只基金的收益达到了5.17%，业绩有所恢复，也印证了我的观点。

4、傅友兴

代表基金：广发稳健增长（270002）

点评：稳健型老将，被低估的实力派

傅经理投资年限7.45年，生涯年化回报18.01%。

虽然年化回报没有前面几位那么高，但我认为这绝对是个被低估的实力派。

为什么？

因为大部分股票或者偏股型基金的仓位在8成左右，然而广发稳健增长的股票仓位却只有5成。

仅仅只有5成股票仓位，业绩却比大部分8成仓位的股票基金出色。

只能说是实力派中的实力派了。

另外考虑到目前A股估值已经有些贵了，有必要配置下债券降低波动。

所以风格稳健的朋友一定不要错过这只基金。

PS：虽然广发稳健增长的规模有216亿，但是考虑到只配置了5成股票，持仓也以大盘为主，所以依然可以考虑。

5、程洲

代表基金：国泰聚信价值优势混合C（000363）

点评：擅长中小盘的实力老将

程洲投资年限12.3年，所掌管的这只基金6年多来年化回报20.56%

这同样是很有特色的一只基金。

市面上因为优秀的基金经理会受到更多投资人的认可，所以掌管的资金规模会比较大。

这样到最后优秀的长跑基金经理风格无一例外都是大盘型。

但是这样会导致一个问题，如果市场风格不利于大盘，那么这些长跑基金的业绩就会比较差。

但是程经理的这只基金却另辟蹊径，持仓主要是中小盘。

所以特别适合喜欢中小盘基金的朋友。

二、新生代明星基金经理

讲完了长跑基金经理，我们来聊聊新生代明星基金经理。

很多人会疑惑为什么近几年业绩特别优秀的基金大部分都是新基金经理。

在我看来，主要有以下三点原因

1、规模小，灵活

这点在我看来是最重要的原因。

很多新基金规模只有20、30多亿，这样是非常容易跑出超额收益的。

不像很多长跑基金盘子太大，基金经理很难操作。

2、运气

不可否认确实有一些运气成分在里面。

比如近几年业绩靠前的基金，你会发现持仓多数是消费、医疗和科技。

如果基金经理刚出道就做这三个行业，业绩不好都难。

3、年轻更有冲劲

一般年轻的基金经理会更勤奋，更有冲劲，迫切的想用业绩证明自己。

不像很多老将已经收获了大量市场的认可，投资风格以稳健为主，

这里同样介绍下新生代基金经理的选择标准

一、近三年掌管的基金业绩超过95%以上的公募基金

设置这么苛刻的标准足以证明我们的挑选是多么严格！

二、从业时间三年左右，少部分特别优秀的放宽到两年多

设置为三年是因为我认为投资业绩至少要以三年为衡量标准。

同时一般基金经理在三年左右，会逐步形成自己的投资风格。

三、真正有实力的

这点很难给出一个具体的标准。

一个思路是去收集基金经理在不同场合的言论，归纳其投资风格和策略，然后进行验证对比。

看他是否有自己的投资体系，投资策略是否连续，是否能做到知行合一。

最后我再结合自己的经验和对目前行情的判断，给大家选出最优秀的五位新生代基金经理

下面是新生代明星基金经理的名单

1、乔迁

代表基金：兴全商业模式（163415）

点评：颜值与实力并重的新生代女性基金经理，擅长价值投资。

这是一位刚出道的美女基金经理，投资年限三年，年化回报21.68%

把她放到第一位，是想向大家说明一个观点。

根据数据统计，女性投资者比男性投资者收益更好，而且更稳健。

所以谁说投资是女子不如男。

而且本身兴全的权益投资做的就是最好的，乔迁的业绩在兴全的几个明星基金经理里面，最近两年的业绩也是最优秀的。

据我所知，很多兴全自家的员工都大额购买了此基金。

2、蒋秋洁

代表基金：南方天元新产业（160133）

点评：同样是一位女性实力派基金经理，擅长挖掘行业龙头。

这同样是我非常喜欢的一位女性基金经理，如果说乔迁是价值女王，那么蒋秋洁就是成长女王。

毕业于清华大学的她，是市场上少有的具有TMT背景的基金经理。

投资年限5.59年%，年化回报19.26%

擅长长期集中化投资，目前持仓主要是科技和消费。

3、王崇

代表基金：交银新成长混合（519736）

点评：交银三剑客之一，擅长逆向投资

王崇是交银三剑客之一，北大金融学博士，五年年化29%的成长股高手。

交银新成长是他的代表基金，在2018年到2020年，连续三年获得金牛基金奖

王崇经理在投资上很有特点，他的持仓集中度高，但是行业分散，并且最大回撤控制的很好。

此外王崇经理不去追逐热门板块，擅长逆向投资，持仓股多是市场关注度不高，但是未来趋势向好的股票。

这点和我的投资理念一致，所以不喜欢追逐热门板块的朋友可以重点关注此基金。

4、归凯

代表基金：嘉实新兴产业混合（000751）

点评：新生代实力派基金经理的代表，擅长科技和医疗行业。

归凯经理投资年限4.36年，年化回报24.45%

同样是一位实力派基金经理，虽然从业只有四年多，但是所掌管的基金拿过多次三年、五年期金牛奖。

他的代表基金嘉实新兴产业混合也是新兴产业主题里表现最好的。

唯一不足的地方在于最新披露的基金规模是93亿，这对于成长性风格的基金来说略微有些高

5、郭睿

代表基金：中欧消费主题股票A（002621）

点评：新一代消费主题明星基金经理，喜欢消费的朋友绝对不能错过

郭睿经理投资年限2.44年，年化回报达到了惊人的41.38%！

是10位经理中年化回报最高的一位！

不可否认这几年消费基金的业绩都不错，但是不管是和消费指数比还是和其他消费主题的基金比，郭睿的业绩都是一等一的优秀。

同时郭睿经理我一直有所观察，对消费行业确实有其独到的理解。

大部分消费基金习惯重仓白酒。他的持仓却主要是消费行业的细分股票，并且喜欢分散投资、换手率高。

如此足以证明靠的不仅是运气，更是实力。

特别提醒：目前中证消费指数的估值达到了历史估值分位点的99.74%，我认为风险比较高，不建议新手参与。

喜欢的朋友可以持续关注，等价格合适后再入手。

三、不同类型基金的选择

很多人不知道如何选择基金。

在我看来这主要跟你的投资经验有关。

第一种：如果你基金投资的经验不是很丰富

如果基金投资经验的经验不是很丰富，投资期限也比较长（三年以上），建议你去投资长跑基金。

不论是长期投资还是定投，长跑基金都是非常好的选择。

拿前面提到的国泰聚信价值为例，定投五年，收益比定投沪深300高82%

同时长跑型基金长期投资的收益也非常好，拿前面提到的五只长跑基金等权重配置，模拟基金组合。

历史收益曲线如下，近三年的收益达到了113.45%！（截止到2020.10.13日）

第二种：历经磨练的投资老司机

如果你是基金投资的老司机，想追求最高的收益，那么新生代优秀基金是最好的选择。

我的持仓多数也是新生代的优秀基金，这样可以把你的收益最大化。

同样拿前面提到的五只新生代优秀基金等权重构建基金组合，近三年的收益达到了惊人的152.66%!

再次提醒：虽然新生代基金经理的业绩优异，但是鉴于新生代基金经理没有经历一轮完整牛熊的考验。

同时变数较大，更可能发生基金经理离职、规模过大等情况。

所以不建议新人去投资。

另外选择基金时注意三点

1、不建议梭哈一只基金，这样风险较大，建议选择三到五只构建一个组合。

2、同一基金经理或者基金公司选择一只即可，因为投资策略可能都差不多。

3、建议组合均衡配置，大盘小盘、成长和价值都要有。

再次强调：主动基金的核心就是基金经理，跟着这些中国的股神，赚钱是大概率的事情。

另外：此时市场估值有轻微泡沫，不建议重仓入市，投资少亏钱比赚钱重要。

声明：以上所有内容仅供参考，不构成投资建议。投资有风险，望谨慎操作。

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