公告日期：2022-04-26

银河庭芳 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期： 2022 年 4 月 26 日
送出日期： 2022 年 4 月 26 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 银河庭芳 3 个月定开债券 基金代码 005749
基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司
基金合同生效日 2018 年 03 月 14 日 上市交易所及上市日
期
-
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每 3 个月开放一次
基金经理 刘铭 开始担任本基金基金
经理的日期
2018 年 03 月 14 日
证券从业日期 2011 年 05 月 17 日
其他 其他 基金合同生效满 3 年后的对
应日，若基金资产规模低于
2 亿元，基金合同应当终止，
且不得通过召开基金持有
人大会的方式延续。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资者阅读《银河庭芳 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况
投资目标 在一定程度上控制组合净值波动率的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投
资回报。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、
企业债、公司债、同业存单、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、次
级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款以及法律法规或中 国证
监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的 纯债部
分除外）、可交换债券。 基金的投资组合比例为： 本基金对债券的投资比例不低于基
金资产的 80％， 但在每次开放期开始前 10 个工作日、开放期及开放期结束后
10 个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内，本基金持有现金
或者到期日在一 年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金
不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等，封闭期内不受上述 5%的限制。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，

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可以将其纳入投资范围。
主要投资策略 本基金将结合封闭期和开放期的设置，采用不同的投资策略。
（一）封闭期内的投资策略
1、债券资产配置策略
本基金在债券配置上将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置等积极投资策略.
2、债券品种选择策略； 3、动态增强策略； 4、资产支持证券投资策略
（二）开放期内的投资策略
在开放期内，本基金为保持较高的流动性，积极防范流动性风险，在满足组合流动性
需求的同时，尽量减小基金净值的波动。
业绩比较基准 中债综合全价指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、
股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:因四舍五入原因，图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:本基金合同于 2018 年 3 月 14 日正式生效，合同生效日当年为不完整自然年度。业绩表现截止日期 2020
年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
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三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率
申购费
（前收费）
M<10,000,000 0.8%
M≥10,000,000 1,000 元/笔
赎回费 N<7 天 1.5%
7 天≤N<90 天 0.1%
N≥90 天 0.0%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相关的会
计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人……
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