公告日期：2019-10-24

银华心诚灵活配置混合型证券投资基金
2019 年第 3 季度报告
2019 年 9 月 30 日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
报告送出日期： 2019 年 10 月 24 日
银华心诚灵活配置混合 2019 年第 3 季度报告
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§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 10 月 22 日复核了
本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2019 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。
§2 基金产品概况
基金简称 银华心诚灵活配置混合
交易代码 005543
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2018 年 3 月 12 日
报告期末基金份额总额 1,134,845,269.03 份
投资目标
本基金在符合国家政策导向的行业中，通过积极精
选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的优
势上市公司，力求实现基金资产的长期增值。
投资策略
本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产
配置，确定股票、债券、现金的投资比例；根据国
家政治经济政策精神，确定可投资的行业范围。本
基金为混合型基金，长期来看将以权益性资产为主
要配置，同时结合资金面情况、市场情绪面因素，
适当进行短期的战术避险选择。本基金将采用“自
上而下”选择细分行业及“自下而上”的方式挑选
公司。在选择细分行业的时候，我们遵循国家政治
经济政策精神，选择国家明确支持的细分行业。
本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的
比例为 0%—95%，港股通标的股票投资比例不得超过
股票资产的 50%。其余资产投资于债券、资产支持证
券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存
款及其他银行存款）、现金、权证、股指期货等金
融工具；权证投资不得超过基金资产净值的 3%；每
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个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保
证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。本基金将港股
投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需
要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金
资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，
基金资产并非必然投资港股。
业绩比较基准 恒生指数收益率*35%+中证 800 指数收益率*35%+中
证综合债券指数收益率*30%。
风险收益特征
本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益水
平高于债券型基金和货币市场基金。
本基金将投资香港联合交易所上市的股票，需承担
汇率风险以及境外市场风险。
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期（ 2019 年 7 月 1 日 － 2019 年 9 月 30 日
）
1.本期已实现收益 80,667,920.28
2.本期利润 74,197,273.59
3.加权平均基金份额本期利润 0.0497
4.期末基金资产净值 1,195,590,104.33
5.期末基金份额净值 1.0535
注： 1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、上述本基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，例如：基金的申购、赎回费等，计
入费用后实际收益水平要低于所列数字。
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3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 净值增长率
①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－ ③ ②－ ④
过去三个月 4.23% 1.07% -2.68% ……
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