公告日期：2023-11-16

银华华茂定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)

银华华茂定期开放债券型证券投资基金基金产品资
料概要更新

编制日期：2023-11-15
送出日期：2023-11-16

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华华茂定期开放债券 基金代码 005529

下属基金简称 银华华茂定期开放债券A 下属基金代码 005529

下属基金简称 银华华茂定期开放债券D 下属基金代码 019364

基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 北京银行股份有限公司

司

基金合同生效 2018-05-25
日

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 定期开放式 开放频率 一年定期开放

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

李丹 2021-07-23 2013-07-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标 通过把握债券市场的收益率变化，在控制风险的前提下力争为投资人获取稳健回
报。

投资范围 本基金依法投资于国内发行的金融工具，包括国债、央行票据、金融债券、企业
债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、中期票据、短期融资券、超短期融
资券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、可交换债券、资产支持
证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存
单和国债期货以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须
符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金不买入股票、权证等权益类资产，也不参与新股申购或增发新股。

本基金投资组合比例为：债券投资占基金资产的比例不低于80%，但在每次开放期
开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例
限制；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。在封闭期内，本基金不受
上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中，现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适
当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债

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券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自下
而上精选债券，获取优化收益。

业绩比较基准 中债综合指数（全价）收益率。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金，低于混合型基
金和股票型基金。

（二）投资组合资产配置图表/……
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