公告日期：2024-09-06

银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金基金产品资
料概要更新

编制日期：2024-08-07
送出日期：2024-09-06

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华瑞泰灵活配置混合 基金代码 005481

基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国农业银行股份有限公司
司

基金合同生效 2018-02-08
日

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

唐能 2018-12-27 2009-07-10

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标 本基金通过积极优选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的优势上市公
司，同时通过优化风险收益配比，力求实现基金资产的长期稳定增值。

投资范围 本基金投资于依法发行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中
国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、衍生工具（权证、股指期货、国债
期货等）、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方
政府债券、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、可交换
债券、短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
定）。

如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规
定。

本基金投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%–95%（其中投资于港股
通标的股票的比例为股票资产的0%-50%），权证投资占基金资产净值的比例为0%–
3%，每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适
当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略 本基金坚持“自下而上”为主、“自上而下”为辅的投资视角，在实际投资过程中
充分体现“业绩持续增长、分享投资收益”这个核心理念。深入分析挖掘新一轮
中国经济增长的驱动力带来的投资机会，重点投资于具有业绩可持续发展前景的
优质A股和港股的上市公司。

业绩比较基准 沪深300指数收益率×25%+恒生指数收益率×25%+中证全债指数收益率×50%
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。
本基金将投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投
资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现……
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