低风险,高收益?
清醒一点,我的老铁!
既然是投资,就一定会有风险。
所谓“鸡蛋不要放在同一个篮子”这种大道理,99%的人都知道。但下面这个分散风险构建投资组合的小技巧,可能只有不到9.9%的人知道。
今天,国小金就给各位老铁安排起来~
Step1. 明确风险和收益的预期
构建基金的投资组合前,首先要想清楚2个问题:你的预期收益率是多少?能接受的最大亏损是多少?
不妨在设定预期收益率时,先确认自己能不能承受同等程度的亏损?打个比方,如果你最多能承受20%的亏损,那预期收益率就可以设置为20%,甚至更低。
Step2. 确定组合中风险资产的占比
过去15年中证全债指数(H11001)的年化收益率也就4.4%,想通过只买纯债基金实现年化20%的收益?
数据来源:Wind,时间范围2006.11.1—2021.10.31
要提高投资组合的收益,就必然要加入以股票为代表的风险资产。
那么问题来了——想要获得年化20%的组合收益,要配多少股票呢?国小金查了一下数据,过去10年全市场年化收益超过20%的基金共有25只,这25只基金过去4个季度的平均股票仓位在84.85%;而年化收益超10%的基金有391只,这些基金过去4个季度平均股票仓位在81.11%。这些数据可以给我们很好的参考。
数据来源:Wind,时间范围2011.11.1-2021.10.31
比如,你的预期收益率是年化20%,那构建的投资组合的股票仓位最好不低于85%;如果预期年化收益率是10%以上,那股票仓位可以稍微降低一些,比如80%。
Step3. 选基金
确定了大致的股票仓位,那就可以开始根据“核心+卫星”策略来构建组合了。
“核心基金”是整个投资组合的主力军,可以挑选一些全市场均衡配置、长期业绩表现不俗的基金产品重点配置、长期持有
“卫星基金”,可以配置2-3只不同主题或行业的基金,帮我们把握市场阶段性的机会,增强组合收益率。其余资产呢,可以配置1只债券型基金,来平衡整个投资组合的波动。
Step4. 定期检视
构建完组合之后,并不意味着就一直趴着不动了。我们还要定期检视基金的表现,优胜劣汰嘛。
好了,关于怎么“不把鸡蛋放在一个篮子里”? 相关小知识,我们就分享到这里~喜欢的小伙伴可以关注“国金基金财富号”,我们会继续分享投资小知识,当然,如果你有感兴趣的话题,也可以在留言区给我们留言哟~
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(来源:国金基金的财富号 2022-01-10 13:37) [点击查看原文]