公告日期：2024-05-14

中加心悦灵活配置混合型证券投资基金

招募说明书

(2024 年 05 月 14 日更新)

基金管理人：中加基金管理有限公司

基金托管人：浙商银行股份有限公司

二〇二四年五月

目录

一、绪言......6
二、释义......7
三、基金管理人......12
四、基金托管人......21
五、相关服务机构......25
六、基金的募集......27
七、基金合同的生效......28
八、基金份额的申购与赎回......29
九、基金的投资......41
十、基金的财产......56
十一、基金资产的估值......57
十二、基金的收益与分配......64
十三、基金的费用与税收......66
十四、基金的会计和审计......69
十五、基金的信息披露......70
十六、侧袋机制......77
十七、风险揭示......80
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......89
十九、基金合同的摘要......91
二十、托管协议的内容摘要......108
二十一、对基金份额持有人的服务...... 128
二十二、其他应披露事项......130
二十三、招募说明书存放及其查阅方式...... 132
二十四、备查文件......133

重要提示

中加心悦灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监
督管理委员会 2017 年 6 月 8 日证监许可【2017】874 号文注册募集。本基金基金
合同于 2018 年 3 月 8 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险、信用风险、流动性风险等，也包括基金自身的管理风险、操作和技术风险、合规性风险、模型风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等。此外，本基金的特定风险主要包括：（1）本基金是混合型基金，股票资产占基金资产的 0%-95%，股市、债市的变化将影响到基金业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。（2）本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约风险。同时单只债券发行
规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流动性风险。（3）本基金投资资产支持证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。（4）投资于存托凭证的风险。本基金的投资范围包括存托凭证，如果投资，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制和交易机制相关的风险。（5）金融衍生品投资风险。本基金可投资于股指期货和国债期货，股指期货和国债期货作为一种金融衍生品，存在一些特有的风险，包括保证金风险、基差风险、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的……
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