2020年1月份投资
2019年是属于少见的丰收的一年.
很多人认为是结构性牛市.
我认为牛市不是以大盘点位的高度为标准,是以当年的各种指数涨幅为标准.
今年就是应该算是一个牛市了.
很多基金经理没有抓住今年的行情.
特别是价值投资类型的基金经理今年业绩不太好看.
曹名长,丘栋荣,陈一峰,今年都属于掉队了.
希望2020年他们能有翻身的机会,今年实在是落后太多了.
如果明年只是和人家差不多,那么这两年的业绩的落差就大了.
2020年我把跟踪表格进行改版了.今天重点讲一下资金的分配情况.
增加了各种跟踪的累计结果,这样便于长期的对比和跟踪.
同时也增加了逢低加倍的资金现状.这样便于大家调整自己的资金量.
对于资金的分配我再次强调一下.手里一定不要留有过量的现金.
逢低加倍的全年资金量是3万.我们在年初就进行分配.
我举一下自己的例子,
货币基金=1万,嘉实短债=1万,鹏杨汇利债倦=1万.
鹏杨债倦是今年投资的,没有机会使用,自动续存到2020年了.
鹏杨汇利今年收益也有8%
嘉实超短债今年收益3%
我把兴全稳泰换成嘉实超短债了,
因为兴全官网和天天都同时显示兴全稳泰的投资金额.
等于一笔投资在两个渠道都显示了投资金额,让我很烦躁,
所以我干脆就直接在兴全官网投资兴全稳泰债倦了.
在明年开始投资前,我等于就是把资金做了一个资产配置.
如果明年没有机会逢低加倍,真正的闲置资金就是货币基金 嘉实短债.
鹏杨汇利没有机会使用就一直获取债倦基金的收益.
这样提前做资产配置的好处是即使没有额外的投资机会我也能获得一部分稳定的收益.
这对于投资过程中的内心波动非常有好处.
我们逢低加倍采取的是严格的定期定额资金操作的.
什么大跌大补,小跌小补这种说法在我们这里是不存在的.
A股的特征就是反复震荡,你很难说什么时候该大补什么时候该小补.
逢低加倍必须是达到特定的标准,按不同的金额进行分批次的追加.
要做到真的的低才去补充资金.并且要有计划逐步的去补充.
大家可以看到表中的1月份当月使用资金是500元.
如果1月份没有机会使用,到2月份当月使用资金会自动变成1000元.
这就是我说的定额定量的使用资金,我一个月一个基金最高金额是500元.
如果没有机会使用就自动滚动到下个月.到3月份自动变成每个基金可以投资1500元.
后面如果股市快速下跌或者调整,我才真正的做到能不断的有资金投入进去.
并且能调整的越厉害我能投资的钱也越多.
如果当月可投资资金在100元以下会自动更改成红色警告色,(举例子兴全精选)
那么即使逢低加倍提示追加投资500元,你也只能投资100元了.
如果你没有按照纪律投资,会出现大红的警告颜色,提示你违规了.(举例子交银行业)
你当月的投资金额变成负数了,等于你是在拆东墙补西墙的进行操作了.
这证明你此时的投资心态是混乱的不知所措的.
A股有时候持续下跌10几天,等你的东墙拆完了西墙可能还在继续坍塌.
要是股市行情不好,货币基金用完了就直接把嘉实超短债的资金转换到货币基金里.
股市继续恶化,就再把鹏杨汇利债倦转到货币基金里面.
一般情况下,能用到鹏杨债倦的机会不大.
也就是我们把闲置资金分成4个月一次调整,
3万元=12个月,货币基金是1-4月,嘉实超短债是5-8月,鹏杨汇利债倦=9-12月.
平时就不要管它们了到时间就看一下流动资金剩余多少就行了.
根据实际情况自己进行一下调整.
下图中的逢低加倍累积数据不是真正的数据,目前实际收益7%
12-31日结束后全年的数据才能统计出来.
今年的收益真的很让人满意了,目前整体收益56%左右了.
尊敬的W先生,朋友们,女士们先生们,大家好!今天是2020年元旦,明天就要迎来新的一年开市了。在即将开市之际,我们首先祝福我们的祖国越来越强盛,人民生活安康幸福!预祝大家在新的一年里投资顺利,发财又开心。
回顾过去的几年,我们风雨同舟,经历了熔断暴跌的2016年,老牛挨磨式的2017年,绵绵阴跌的2018年。历经波折迎来了刚刚过去的2019年一季度短暂快速的上涨。期间,我们有悲有喜,途径坎坷。在困难时我们相帮相助,相互鼓励,始终坚信祖国一定能强劲发展,牛市一定会到来。
不经历风雨,怎能见彩虹。经历过的熊市也罢,振荡市也好,我们从中学到了很多。我们学选公司,选经理,选基金。学怎样控制仓位,如何规避风险又不踏空上涨。学投资理财的同时也学为人处世。投资理财的经历使我们更懂得了人生的意义,使我们的人生得到了升华。
朋友们,风雨就要过去,彩虹即将到来。让我们一起躺开胸怀,拥抱伟大的2020年吧。谢谢!
1一定要是闲钱投资.不是闲钱投资的人一般都是短视的.
这样亏损的概率真的很大.
2一定要是有计划的进行投资,只有制定了计划你才知道每一步该怎么去做.
3一定要在投资前做好资金的统筹工作,不提前做资金统筹的结果就是
打乱战,你其实都不知道自己的钱是不是花在不该花的地方了.
4一定要做好差异化的基金组合,不能组合里面全部是消费基金或者医药基金,
指数组合如果同时持有几个公司的沪深300指数基金,
那么等于你持有的就是一种资产配置.
这种配置没有起到任何分散风险的作用.
5一定不要好高骛远的不停的变换对比目标,
不能总是盯着当年市场上涨幅在前面的几个基金....
就是把他的私人养老账户送给他.
我把这两年35万的盈利给他做了个子账户.
这等于是0成本的一个养老子账户.
也是选择的是我实盘里面的5个基金.
我打算还是用龟息大法一动不动的长期持有下去.
除了汇添富消费是3万.其他的4个基金都是8万.
汇添富消费比较少,是因为我所有的消费类基金基本都在汇添富官网上买的.
为什么我要用35万的本金,因为10年后他刚好35岁.
我就验证一下如果我完全不动.10年到底能赚多少钱.
到时候我还是公开这个子账户.这个不是让大家跟投的.
主要是让大家见证一下,一个长期一动不动的基金组合到底结果怎么样.
这意味着无论基金经理是...
今年总体业绩汇总了一下.
今年是我投资以来业绩排名第二的年份.
明年可能要稍微降低一下收益预期了.
从明天开始一切数据从0开始,
等于新的征程再次启动.
大家也还是用平常心去对待投资.
也预祝各位新的一年投资顺利.
2.所有的商品都属于消费,这种行业涵盖范围是包罗万象.
比什么军工,电子,这种比较单一的行业的风险要小多了.
3.全市场选股的基金是有一部分资金追逐市场热点的.
4.兴全公司可以选择的基金真的太多了,
这个要看自己的喜好.市场上动不动就是一个基金经理一拖十几个基金.
兴全是少有的基金经理能集中精力管理几个基金的基金的公司.
大多数基金公司是基金数量泛滥.
我给你提供一个数据,你就能知道兴全沪深300指数有多强大了.
同样的时间,兴全沪深300战胜普通沪深300指数太多了.
但是即便如此,兴全沪深300指数长期还是跑输了兴全的主动型基金.
如果你暂时没有找到合适自己的基金.
可以先跟着我的实盘里面的基金进行投资,
看一下是不是合适自己的风格.
因为基金的波动和收益和你以前投资的感受可能不一样.
如果感受不好就只能适可而止的投资一点钱.
要是你真的是属于那种长期不管的人.
你就可能很适合投资基金了.
并且最终收益应该是高于你以前的投资.
今年收益还行,可以在我们这里买一套房子了.
我姐也终于开始动心了.
现在拼命的向我请教基金投资知识了.
我说你还有5年的房贷要还,基金就先慢慢的学着好了.
我就给她推荐了周应波的中欧先锋,
让她慢慢的用智能止盈定投好好的体验一下.
目前一次性实盘投资的收益率和指数定投收益率刚好持平.
等于明年在同一个起跑线上了.
明天结束后所有的数据都归0了,只剩下累积业绩了.
今年一次性投资的主动型组合收益又一次大幅战胜指数组合收益.
两年时间大概胜出了接近50%
以前没有长期用同一个目标对比过指数基金的长期业绩.
现在就用5年时间持续对比一下.
明年接着继续比赛当年定投业绩和持续的累积业绩.
通过持续的业绩轨迹,让大家真正的了解定投的整个过程.
也再次验证一下我反复说过的.
定投是最安全的投资方法,同时收益也是被严重夸大的.
以前自己完全靠工资进行投资,
经常手头很紧,没有多余的资金进行投资.
所以必须要进行赎回和再申购的循环操作.
是给那些积累本金的初学者学习用的.
每个人根据自己的承受能力和资金情况自己决定赎回还是不赎回.
如果资金量很少的人我是建议不赎回的.
我自己的这9个核心基金我如果基金基本面没有变化我是不做任何操作的.
因为我还有其他的专门的择时资金在操作.
本金小的人如果投入1万,赎回盈利的50%可能也就几千块.
但是如果我赎回的话就是几十万,
这么多钱放在手里我真的也会操心怎么把它们再用出去.
所以我现在就干脆是不管它了,
就一心一意的用专门的资金进行择时操作.
我今年主要的择时操作是用在中欧信息上的.
1一定要是闲钱投资.不是闲钱投资的人一般都是短视的.
这样亏损的概率真的很大.
2一定要是有计划的进行投资,只有制定了计划你才知道每一步该怎么去做.
3一定要在投资前做好资金的统筹工作,不提前做资金统筹的结果就是
打乱战,你其实都不知道自己的钱是不是花在不该花的地方了.
4一定要做好差异化的基金组合,不能组合里面全部是消费基金或者医药基金,
指数组合如果同时持有几个公司的沪深300指数基金,
那么等于你持有的就是一种资产配置.
这种配置没有起到任何分散风险的作用.
5一定不要好高骛远的不停的变换对比目标,
不能总是盯着当年市场上涨幅在前面的几个基金....
今年总体业绩汇总了一下.
今年是我投资以来业绩排名第二的年份.
明年可能要稍微降低一下收益预期了.
从明天开始一切数据从0开始,
等于新的征程再次启动.
大家也还是用平常心去对待投资.
也预祝各位新的一年投资顺利.
我个人是会在年初一次性投资出去.
注意我说的是计划外多余的资金.
只要你坚持这样操作,你每年事实上都没有太多的多余的闲置资金.
短期看风险可能会比较大.
但是长期收益会高于定投的收益.
我这么多年投资得出的结果的确就是如此.
市场上很多人总喜欢说一句话"取得市场平均收益我就满意了"
所以他们会反复的推荐指数基金.
但是目前通过我统计的数据和自己投资的结果,
主动型基金仍然具有优势.
下面的数据是每年一次性投资和定投一年和两年的持续结果.
现在还是主动型基金暂时取胜.
我们一定要用组合的形式去战胜指数收益.
不管人家是怎么想的.
我们就是要力争有更多的超额收益.
哪里的超额收益大,我们的资金就往哪里去.
2018年年初一次性投资出去的资金当年亏损的很难受.
但是这笔资金组合收益持续到现在也达到了34%
今年年初一次性投资出去的资金收益达到59%
我今天把中庚小盘超级转换了.
这样便于跟踪一年的业绩.
至于转换到什么基金,每个人凭自己的喜好.
我自己是转换到实盘的5个基金的基础份额里面了.
等于实盘的5个基金的本金都是17万了.
留下一次性实盘的中庚价值不再动了.
中庚的特点是防守还行但是进攻力不足.
我增加了兴全绿色基金的跟踪.
我之前提示过大家关注一下这个基金
这个是我在12-31日在官网一次性购买的,
作为今年的实盘跟踪对象.
我今天把中庚小盘超级转换了.
这样便于跟踪一年的业绩.
至于转换到什么基金,每个人凭自己的喜好.
我自己是转换到实盘的5个基金的基础份额里面了.
等于实盘的5个基金的本金都是17万了.
留下一次性实盘的中庚价值不再动了.
中庚的特点是防守还行但是进攻力不足.
我增加了兴全绿色基金的跟踪.
我之前提示过大家关注一下这个基金
这个是我在12-31日在官网一次性购买的,
作为今年的实盘跟踪对象.
1.中欧基金公司,2.兴全基金公司,3.交银基金公司.4.汇添富基金公司.
其中前3个基金公司是核心投资资产.
汇添富基金公司是应急资金放置的地方.
还有广发基金公司是生活费和指数止盈资金的放置地方.
中庚小盘盈利了7%转换的,只当是这笔资金去年是买了债倦了.
原因是去年一直无法找到合适的时机.
新的一年开局很重要.
第一个季度的业绩对于整个年度的业绩影响非常大.
特别是作为一次性投资的影响尤其大.
其实不管中庚小盘也好,中欧恒利也好.
去年丘栋荣和曹名长都是属于严重不合格的成绩.
因为他们的满仓的高仓位取得的是平庸的业绩.
两个人的基金的仓位长期都是在90%以上.
这个就是属于高风险低收益的状态.
这其实是投资最忌讳的地方.
鹏杨景兴的仓位维持在40%左右,但是取得了相同的业绩.
那么性价比就完全不在一个水平上了.
交银行业的仓位长期在80%以下,但是大幅的战胜了它们.
这种状态属于能攻能守的类型.
我不属于迷恋明星基金类型的.
我也不属于死死抱着一个基金不放手的人.
一切都是在公平的数据面前做出的决定.
留下中庚价值是因为丘栋荣的基金不会让你产生巨额亏损.
这种类型很适合长期一次性投资的实盘.
结局如何都是能最终得到验证的.
这样你的收益才能和天天基金或者其他地方的收益是一样的.
统计收益都是从去年的12-31日到当年的12-31日.
所以我的兴全绿色是在12-31日买入的.
我不预测当年的涨跌.把多余的闲钱就一次性的投出去.
反正我是坚持每年都这么干.
我也没有想到今天一下子涨这么多.
我是每年的12月的第二周就把该赎回的该调整的资金完成.
然后把计划外多余的资金在12-31日一次性投出去.
万一今年和去年一样没有什么像样的调整.
那么资金在后面追高的可能性又很大了.
以前我专门说过可能有些人还不理解.
我在每年12月份的第一周的周五或者第二周的周一按计划赎回该赎回的资金.
然后在l2-31日把计划外多余的资金一次性再投出去.
这个计划外资金包括年终奖会有多少我也要提前考虑进去.
把过年的费用,比如压岁钱,给老人的钱,买礼物的钱.
这些属于计划内的资金,我会预先留下来.
这些因素我都会提前考虑进去.
可能有些人会嫌麻烦,但是如果你年年这么做.
其实也就是一个熟练工种了,就是分分钟的事情.
为什么要在每年的12-31日作为一个一次性投资的时间点.
这个是为了基金当年涨跌幅度和市场数据保持一致,
所有的地方的业绩统计...
因为2018年亏损-11%
所以2019年初我就当自己本金是133500了.
2019年上涨了65%
在2020年的年初我的本金就是22万了.
一牛一熊转换后中欧先锋两年盈利了47%
我自己是有另外一个所有的基金汇总表的.
实际成本和盈利会统计在这个汇总表上.
当年的数据每年都是从0开始.
我现在的资金可以容忍-32%的亏损.
也就是以后亏损超过-32%,我就被打回原形了.
所以长期稳健持续增长的基金比具有短期爆发力的基金要强的多.
大家都要计算一下一个基金的风险和收益比.
很多人都是把买基金当成玩一玩.
我自己以前就是很认真的当成第二职业在对待.
现在等于是专职的,就必须更加的慎重了.
我个人是不动的.
核心资产我是不会随便动的.
如果需要更换基金我会用卫星基金或者择时资金去操作.
不要试图让自己的每个基金都是永远在市场上表现是最好的.
这个是不现实的也是不可能的结果.
汇添富行业也是因为去年年末的新基金的规模过大,
导致胡经理整体管理规模过大.
汇添富消费行业基金不属于那种行业面很窄的行业基金.
消费包罗万象,它可以买医药产品,可以买日常消费品,可以买化工产品等等.
汇添富消费行业基金其实就是一个全市场选股的基金.
我现在要对比的是和其他消费基金的差异.
如果和其他消费基金没有什么差异就没有什么问题.
如果因为规模过大基金经理无法操控了.
那么我会毫不犹豫的赎回和转换的.
现在我还是采取置之不理的态度.
另外一个基金的表现好坏真的对于一个组合来说是不能产生什么致命的影响的.
大家可以根据自己组合的涨幅来判断自己的基金是不是同质化严重.
如果整体波动很大,那么一定是买的基金风格很类似.
这个时候就必须要进行调整了.
就必须处于进可攻退可守的状态.
那么就必须随时手里有合理的现金流.
只要在投资中途资金链断裂了.
那么一般都会处于慌乱的状态.
所以我说一定要先统筹好资金的使用情况.
我们不必让每一分钱都投入到战场上.
我的体会就是真的要把流动资金分成三部分.
1货币,2.短债,3.二级债或者纯债.
大家可以尝试这样做一下,真的对于投资心态有巨大的帮助.
这样的结果是你不会有严重的踏空的感觉.
我觉得我这一辈子都在想方设法的去增强自己的投资心态的稳定度.
新的跟踪表进行了数据全方位的对比.
为了便于大家了解,先说明一下.
对比分为长期的年收益对比,短期的月收益对比.
年收益是做为逢高赎回的指标.
月度跌幅和定投成本亏损幅度是作为逢低加倍指标的.
对比分为全部9个基金,5个实盘基金.2个指数基金的对比.
表现最好的是绿色,表现最差的是红色,中间的无颜色.
目前是9个核心基金收益超过5个实盘收益和定投组合.
原因是5个实盘里面的汇添富消费行业拉低了平均值.
我们在关注当年收益时还要留意以前投资的总收益.
所以旁边是实盘投资以来的累积收益率.
目前是实盘总收益>指数定投总收益>一次性投资总收益.
实盘年化率是28%,一次性投...
一年半的时间过去了.
基金的排名在不断的变动.
这个跟踪并非是优秀基金之间的PK.
而是展示基金业绩轨迹的变化.
最终目的就是看谁的长跑能力更强一些.
慢慢的东方红又开始往前面跑了.
如果这里面加上兴全沪深300指数,大家就知道它有多厉害了.
我的组合如果以后能持续战胜兴全沪深300指数就相当了不起了.
曹名长和朱少醒是大家都津津乐道的老基金经理.
如果从曹名长接手中欧价值发现的时间段开始计算.
他们两个都是大幅的跑输了兴全沪深300指数.
从2015年11月到现在的结果.
曹名长年化率是9.4%,朱少醒是7.8%
兴全沪深300指数是11.2%,广发沪深...
国内的基金经理管理一个基金时间达到5年都是属于长寿级别的.
你如何用年化率去分辨他的好坏?
咱们用最明显的例子来说明一下.
广发双擎的刘格菘今年风光无限好.
那么他管理融通新区域期间的年化率是-32%
请注意年化率是负的-32%,
业绩不佳就跳槽到广发公司.
管理的广发行业年化率是-17%
请注意又是个负数,是-17%
要不说傻人有傻福.那些不太关心年化率的新人.
反而可能会提前买刘格菘今年的冠军基金广发双擎.
广发双擎到现在年化率是96%
一个人如果能一直长时间的管理一个基金才能体现他的复利水平.
可惜了朱少醒成了A股独一无二的的风景.
这在...
因为我入市买的第一批基金就是兴全,广发,嘉实,华夏,融通,华宝,大成的基金.
这10几年后就只剩下了兴全的基金了.
就是兴全的长跑能力的确比人家要好一些.
大家可以做一个实验.
尽可能的在自选基金里面把自己想要买的基金公司的基金都放上去.
最终你会发现兴全最差的基金长期业绩都能排在其他基金公司的中上游.
我们投资要做两个假设.
1.我根本无法有效的择时,我只会傻傻的长期持有.
2.我有能力去大波段的择时.
那么第一种情况的人不如就傻傻的持有兴全的基金.
第二种情况的人根本就无需在意任何基金公司的业绩.
我现在是尽可能的假装自己是在傻傻的长期持有.
但是我还是会长期盯着我的资产的安全性的.
基本面一旦发生变化立刻溜之大吉.
其实大家再留意一下会发现,在牛市兴全公司是没有一次是掉队的.
但是在熊市基本比人家跌的少,
就是2018年人事变动大的一年业绩出现了下滑.
我投资的12年里面,严格来说兴全只有一年是落后的,就是2018年.
要年初一次性投资的理由.
同时通过这个数据也可以得到一些意想不到的结果.
我用易方达消费,富国天惠,广发沪深300指数和同期已经存在的兴全的基金举例子.
从结果可以看到这10年的年初一次性投资的资金全部盈利了.
有几个结论如下
1.易方达消费在2010年到2016年初的5年累积只取得了28%的收益.
其他的基金收益都快翻倍了.
所以易方达消费行业基金在2016年前根本不可能进入我的基金池.
但是这几年业绩出现逆转,这就造成了一个有趣的现象,
那些一根筋就是每年坚持在年初投资易方达消费的人最终是所有
基金里面收益最丰厚的,原因就是在前面5...
其实如果不想把心理建设做好.
什么方法都无效.
前年大力宣传的FOF基金至今收益惨淡.
宣传时不是说什么专业投资,不是说什么优选基金中的基金?
结果就是一地鸡毛.
海富通这个FOF基金如果让我这个不是专业人士的人来打理.
从发行到现在我能为持有人赚30%的净收益.
结果现在这家伙盈利5%,连债倦基金的一半收益都没有.
我个人建议可以用一部分钱参与,
自己再去组建一个基金组合.
如果几年后你的收益超过它,你就不需要它了.
如果你严重落后了,那么你就干脆交给他们好了.
至少目前中欧还算是靠谱的基金公司.