指数基金定投PK主动型基金 国泰估值,长信量化 兴全有机
我们在基金投资中投资者的持有体验非常重要.
我一直说你能有个良好的投资心态,其实是你属于长期处于良好的盈利状态,
如果长期亏损的人还有个良好的心态,那恐怕是有点缺心眼了.
在我投资的这10几年里面,一直觉在A股定投指数基金不占优势.
现在大力提倡定投指数基金是因为巴菲特强烈推荐的.
那么我们应该定投他推荐的美国指数才对呀.
对于指数基金的优点是这样描述的.
1.费用相对较低。这可以说是指数基金最突出的优势之一.
2.通过充分的分散投资来降低风险。由于指数基金通过跟踪指数进行广泛的分散投资，
它的投资组合收益与相应指数的收益基本上一致，
任何单个股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成太大的影响，
这样就从整体上降低了投资者的投资风险。
所以，指数基金投资者不必担心个别股票的大幅下跌对基金收益的影响。
3..管理过程受人为影响较小。指数基金的投资管理过程主要是对相应的目标指数进行被动跟踪的过程，
而不是频繁地进行主动性的投资。这样在管理过程中就可以通过较为程序化的交易来减少人为因素的影响。
最常见的一句话是主动型基金业绩不具有持续性,没有多少基金能长期战胜大盘.
其实不管主动型基金还是指数型基金都不具有业绩持续性.
指数型基金和主动型基金在长期鏖战中都是互有胜负.
我觉得指数型基金最大的优点是你肯定不是最后一名.
指数基金是适合什么都不懂的人,我其实是很推荐定投增强指数基金的.
他山之石可以攻玉,那么美国的石头能把A股的磨成玉石吗?
我们要进行对比肯定 要全方位的进行对比.
定投开始时间都是从2011年开始,就从熊市开始定投.这样从起点看,指数基金起步就是赚便宜的.
我把指数基金的定投费用也设定为0,就是指数基金定投也不要费用,主动型基金按正常费用.
在费用方面索性让指数基金赚尽便宜了.
定投目标就选择今年业绩非常差的3个基金.而且长信量化已经低迷几年了.
这样也满足了主动型基金长期业绩不具有持续性的说法.
那么从2011年到2018年9-21日接近8年的时间,主动型基金和被动指数基金PK结果如何.
今年三个被称为垃圾的主动型基金,长期还是完胜了被动指数基金.
南方中证500指数 定投收益6%
广发沪深300指数 定投收益24%
国泰估值定投收益 50%
长信量化先锋定投 60%
兴全有机定投 62%
持有期间亏损的时间越长,你内心的焦虑会感会越强.你越无法长期持有.
南方中证500指数 亏损次数 31次
广发沪深300指数 亏损次数 39次
国泰估值定投 亏损次数 35次
长信量化先锋 亏损次数 27次
兴全有机 亏损次数 27次
在投资中定投的最高盈利率越高,盈利持有的时间越长,你止盈获利的概率越大.
南方中证500指数 盈利最高点 148%
广发沪深300指数 盈利最高点95%
国泰估值定投 盈利最高点 163%
长信量化先锋 盈利最高点 176%
兴全有机 盈利最高点 140%
在投资中亏损幅度越大,持有人心里越痛苦.一般回本就赎回了.
南方中证500指数 亏损最高点 -27%
广发沪深300指数 亏损最高点-18%
国泰估值定投 亏损最高点 -26%
长信量化先锋 亏损最高点 -26%
兴全有机 亏损最高点 -13%
南方中证500指数 广发沪深300指数 国泰估值长信量化兴全有机
开始日期 2011年1-1
定投次数 93 93 93 93 93
投入资金 97000 97000 97000 97000 97000
目前连本带利 98825 114865 139980 149250 151022
到目前定投收益 6% 24% 50% 60% 62%
收益最高峰值 148% 95% 163% 176% 140%
收益最低峰值 -27% -18% -26% -26% -13%
中途亏损次数 -31 -39 -35 -27 -27
亏损次数比例 -33% -42% -38% -29% -29%
我一直说你能有个良好的投资心态,其实是你属于长期处于良好的盈利状态,
如果长期亏损的人还有个良好的心态,那恐怕是有点缺心眼了.
在我投资的这10几年里面,一直觉在A股定投指数基金不占优势.
现在大力提倡定投指数基金是因为巴菲特强烈推荐的.
那么我们应该定投他推荐的美国指数才对呀.
对于指数基金的优点是这样描述的.
1.费用相对较低。这可以说是指数基金最突出的优势之一.
2.通过充分的分散投资来降低风险。由于指数基金通过跟踪指数进行广泛的分散投资，
它的投资组合收益与相应指数的收益基本上一致，
任何单个股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成太大的影响，
这样就从整体上降低了投资者的投资风险。
所以，指数基金投资者不必担心个别股票的大幅下跌对基金收益的影响。
3..管理过程受人为影响较小。指数基金的投资管理过程主要是对相应的目标指数进行被动跟踪的过程，
而不是频繁地进行主动性的投资。这样在管理过程中就可以通过较为程序化的交易来减少人为因素的影响。
最常见的一句话是主动型基金业绩不具有持续性,没有多少基金能长期战胜大盘.
其实不管主动型基金还是指数型基金都不具有业绩持续性.
指数型基金和主动型基金在长期鏖战中都是互有胜负.
我觉得指数型基金最大的优点是你肯定不是最后一名.
指数基金是适合什么都不懂的人,我其实是很推荐定投增强指数基金的.
他山之石可以攻玉,那么美国的石头能把A股的磨成玉石吗?
我们要进行对比肯定 要全方位的进行对比.
定投开始时间都是从2011年开始,就从熊市开始定投.这样从起点看,指数基金起步就是赚便宜的.
我把指数基金的定投费用也设定为0,就是指数基金定投也不要费用,主动型基金按正常费用.
在费用方面索性让指数基金赚尽便宜了.
定投目标就选择今年业绩非常差的3个基金.而且长信量化已经低迷几年了.
这样也满足了主动型基金长期业绩不具有持续性的说法.
那么从2011年到2018年9-21日接近8年的时间,主动型基金和被动指数基金PK结果如何.
今年三个被称为垃圾的主动型基金,长期还是完胜了被动指数基金.
南方中证500指数 定投收益6%
广发沪深300指数 定投收益24%
国泰估值定投收益 50%
长信量化先锋定投 60%
兴全有机定投 62%
持有期间亏损的时间越长,你内心的焦虑会感会越强.你越无法长期持有.
南方中证500指数 亏损次数 31次
广发沪深300指数 亏损次数 39次
国泰估值定投 亏损次数 35次
长信量化先锋 亏损次数 27次
兴全有机 亏损次数 27次
在投资中定投的最高盈利率越高,盈利持有的时间越长,你止盈获利的概率越大.
南方中证500指数 盈利最高点 148%
广发沪深300指数 盈利最高点95%
国泰估值定投 盈利最高点 163%
长信量化先锋 盈利最高点 176%
兴全有机 盈利最高点 140%
在投资中亏损幅度越大,持有人心里越痛苦.一般回本就赎回了.
南方中证500指数 亏损最高点 -27%
广发沪深300指数 亏损最高点-18%
国泰估值定投 亏损最高点 -26%
长信量化先锋 亏损最高点 -26%
兴全有机 亏损最高点 -13%
南方中证500指数 广发沪深300指数 国泰估值长信量化兴全有机
开始日期 2011年1-1
定投次数 93 93 93 93 93
投入资金 97000 97000 97000 97000 97000
目前连本带利 98825 114865 139980 149250 151022
到目前定投收益 6% 24% 50% 60% 62%
收益最高峰值 148% 95% 163% 176% 140%
收益最低峰值 -27% -18% -26% -26% -13%
中途亏损次数 -31 -39 -35 -27 -27
亏损次数比例 -33% -42% -38% -29% -29%
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发表于 2018-09-26 03:26:45
这是我很早以前定投的两个基金,我一直是主动型基金和指数基金同时定投.
指数基金遇到熊市后的可怕的地方就是漫漫熊途,感觉就是无边无际没有盼头
在熊市能连续亏损39个月,真的很难长期坚持下去.
指数基金一定要择时,并且定投是真的有效的.
这个指数基金亏损了39个月,最大亏损接近-30%
半年后,迎来了2015年大牛市,从-30%扭亏为盈赚了80%
如果傻傻的长期定投不管,做个懒人的结果是从赚80%到现在只剩下4%都不到了.
如果就是傻傻的定投不管,指数基金收益4%,主动基金定投收益53%
所以我一直说,主动型的基金你少操作,被动型的基金你要多操作.
不是宣传的那样指数基金最适合什么都不懂的小白....
指数基金遇到熊市后的可怕的地方就是漫漫熊途,感觉就是无边无际没有盼头
在熊市能连续亏损39个月,真的很难长期坚持下去.
指数基金一定要择时,并且定投是真的有效的.
这个指数基金亏损了39个月,最大亏损接近-30%
半年后,迎来了2015年大牛市,从-30%扭亏为盈赚了80%
如果傻傻的长期定投不管,做个懒人的结果是从赚80%到现在只剩下4%都不到了.
如果就是傻傻的定投不管,指数基金收益4%,主动基金定投收益53%
所以我一直说,主动型的基金你少操作,被动型的基金你要多操作.
不是宣传的那样指数基金最适合什么都不懂的小白....
发表于 2018-09-26 15:10:57
指数基不用担心规模，不用担心经理变更，不用担心经理踩雷，虽然业绩不会很惊艳，但适时止盈也会有不错的收益。
准备趁这次反弹之后再减两支基，然后择机增加2支指数基。
准备趁这次反弹之后再减两支基，然后择机增加2支指数基。
发表于 2018-09-25 10:04:18
老师我也有同感，我觉得拥有指数基金要指数达到一定点位才能盈利。现我虽然在定投中证500但在考虑是不是转入主动型混合基金，请问老师可行吗？
发表于 2018-09-26 03:26:45
这是我很早以前定投的两个基金,我一直是主动型基金和指数基金同时定投.
指数基金遇到熊市后的可怕的地方就是漫漫熊途,感觉就是无边无际没有盼头
在熊市能连续亏损39个月,真的很难长期坚持下去.
指数基金一定要择时,并且定投是真的有效的.
这个指数基金亏损了39个月,最大亏损接近-30%
半年后,迎来了2015年大牛市,从-30%扭亏为盈赚了80%
如果傻傻的长期定投不管,做个懒人的结果是从赚80%到现在只剩下4%都不到了.
如果就是傻傻的定投不管,指数基金收益4%,主动基金定投收益53%
所以我一直说,主动型的基金你少操作,被动型的基金你要多操作.
不是宣传的那样指数基金最适合什么都不懂的小白....
指数基金遇到熊市后的可怕的地方就是漫漫熊途,感觉就是无边无际没有盼头
在熊市能连续亏损39个月,真的很难长期坚持下去.
指数基金一定要择时,并且定投是真的有效的.
这个指数基金亏损了39个月,最大亏损接近-30%
半年后,迎来了2015年大牛市,从-30%扭亏为盈赚了80%
如果傻傻的长期定投不管,做个懒人的结果是从赚80%到现在只剩下4%都不到了.
如果就是傻傻的定投不管,指数基金收益4%,主动基金定投收益53%
所以我一直说,主动型的基金你少操作,被动型的基金你要多操作.
不是宣传的那样指数基金最适合什么都不懂的小白....
发表于 2018-09-26 15:10:57
指数基不用担心规模，不用担心经理变更，不用担心经理踩雷，虽然业绩不会很惊艳，但适时止盈也会有不错的收益。
准备趁这次反弹之后再减两支基，然后择机增加2支指数基。
准备趁这次反弹之后再减两支基，然后择机增加2支指数基。
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