公告日期：2023-08-23

益民基金管理有限公司
益民优势安享灵活配置

混合型证券投资基金

招募说明书

基金管理人：益民基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司

二零二三年八月

目录

第一部分前言......5
第二部分释义......6
第三部分基金管理人 ......11
第四部分基金托管人 ...... 21
第五部分相关服务机构 ...... 25
第六部分基金的募集 ...... 27
第七部分基金合同的生效 ...... 27
第八部分基金份额的申购与赎回 ...... 28
第九部分基金的投资 ...... 38
第十部分基金业绩 ...... 50
第十一部分基金的财产 ...... 52
第十二部分基金财产估值 ...... 53
第十三部分基金的收益分配 ...... 58
第十四部分基金费用与税收 ...... 60
第十五部分基金的会计与审计 ...... 62
第十六部分基金的信息披露 ...... 63
第十七部分风险揭示 ...... 70
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 74
第十九部分《基金合同》的内容摘要 ...... 76
第二十部分《托管协议》的内容摘要 ...... 92
第二十一部分对基金份额持有人的服务...... 106
第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式...... 108
第二十三部分其他应披露事项 ...... 109
第二十四部分备查文件 ......112

重要提示

本基金的募集申请经中国证监会 2017 年 8 月 25 日（证监许可【2017】1576
号）注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等预期收益和预期风险水平的投资品种。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。

本基金合同于 2018 年 4 月 23 日生效。本更新招募说明书所载内容截止日为
2023 年 8 月 18 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2023 年 6 月 30 日，财务
数据未经审计。

交通银行股份有限公司于 2023 年 8 月 21 日复核了本次招募说明书更新。

第一部分前言

《益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据是《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集……
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