公告日期：2021-11-11

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国泰货币市场证券投资基金（国泰货币B）基金产品资
料概要更新
编制日期： 2021年9月30日
送出日期： 2021年11月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 国泰货币 基金代码 020007
下属基金简称 国泰货币 B 下属基金代码 005253
基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限
公司
基金合同生效日 2005-06-21
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 丁士恒 开始担任本基金
基金经理的日期
2020-05-15
证券从业日期 2014-04-01
陶然 开始担任本基金
基金经理的日期
2020-07-07
证券从业日期 2011-01-04
其他 本基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定
期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应
当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金
合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）“第十节 基金的投资”。
投资目标 在保证本金安全和资产流动性最大化的前提下，追求超过业绩比较基
准的收益。
投资范围 本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下：现金；
一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天
以内（含397天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；
期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民
银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。在有关法律法规允
许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交
易所短期债券。
主要投资策略 本基金主要为投资者提供流动性现金管理工具，主要结合短期利率变
动，合理安排债券组合期限和类属比例，在保证本金安全性、流动性
的前提下，获得超过基准的较高收益。根据对宏观经济指标长期趋势
的判断、市场预期相对于趋势偏离的程度和各类金融工具的流动性特

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征，决定组合中债券与其他资产的比例分布。考虑法律法规的相关规
定、各类属资产的到期收益率、税收、相对收益差额及不同类属资产
的流动性指标等因素决定债券组合的类属配置。通过期限配置和收益
率曲线配置来建立债券组合。
业绩比较基准 同期7天通知存款利率（税后）
风险收益特征 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和
预期收益率都低于股票基金、债券基金和混合型基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
(三) 最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注： 1、自 2020 年 5 月 29 日起，本基金增加 B 类基金份额并分别设置对应的基金代码，本
基金新增 B 类份额当年不满完整自然年度，按当年实际运作期限计算净值增长率，不按整个
数据截止日期： 2021-06-30
0.32% 其他资产
10.99% 银行存款和结
算备付金合计
26.27%
资产
62.43%
买入返售金融
固定收益投资

2020
净值收益率 1.3317%
业绩基准收益率 0.8004%
0.00%
0.20%
0.40%
0.60%
0.80%
1.00%
1.20%
1.40%
数据截止日期： 2020-12-31
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自然年度进行折算。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率 备注
申购费（前收费） - 0.00%
赎回费 - 0.00%
注： 本基金在一般情况下不收取赎回费用，但出现以下情形之一：
（一）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到
期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时；
（二）发生本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50……
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