总帐面上的。

赎回手续费是按交易总额在如下条件计算收取：持有小于7天，按1.50%；大于等于7天，小于30天，按0.75%；大于等于30天，小于365天，按0.50%；大于等于365天，小于730天，按0.25%；大于等于730天，按0.00%。比如当次赎回的基金总额五万元（这里是指当日晚间基金公布的净值来说，为便于计算就列举赎回金额5万整数说事），那么你持有的基金已符合第三条的条件，赎回费就是250元。