公告日期：2023-12-14

中信保诚智惠金货币市场基金（A 类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 12 月 13 日

送出日期：2023 年 12 月 14 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况

基金简称 中信保诚智惠金货币 基金代码 005020

份额类别简称 中信保诚智惠金货币 A 份额类别子代码 005020

基金管理人 中信保诚基金管理有限公司 基金托管人 中信银行股份有限公司

基金合同生效日 2017 年 08 月 14 日 基金类型 货币市场基金

运作方式 开放式 开放频率 每个开放日

交易币种 人民币

开始担任本基金基 2019 年 01 月 10 日

席行懿 金经理的日期

基金经理 证券从业日期 2009 年 11 月 29 日

开始担任本基金基 2022 年 09 月 05 日

臧淑玲 金经理的日期

证券从业日期 2012 年 03 月 25 日

注：本基金于 2020 年 12 月 1 日增加 C 类基金份额。

二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

投资目标 本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准
的投资收益率。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年
以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在
投资范围 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及
中国证监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。

如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

1、整体资产配置策略：（1）利率预期分析；（2）动态调整投资组合平均剩余期限；
主要投资策略 2、类属配置策略；3、个券选择策略；4、现金流管理策略；5、套利策略；6、资
产支持证券的投资策略。

业绩比较基准 人民币活期存款利率（税后）
风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和

预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

注：投资者可阅读招募说明书中基金的投资章节了解详细情况。
(二) 投资组合资产配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
申购费：该费率为 0%。

赎回费：该费率为 0%。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.15%

托管费 0.05%

销售服务费（若有） 0.15%

其它费用 信息披露费用、会计师费、律师费等

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从……
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