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发表于 2021-12-01 08:35:10 股吧网页版
收藏:0"糖"债基里面的几个绝顶高手,如何配置?

高手

路遥知马力,日久见实力!

这里所说的基金,一定是度过2018年熊市考验的长线基金。

武林高手也不是一天炼成的,

但是,一旦练成,

必然有几门通吃天下的绝学,

比如,李寻欢的飞刀,乔峰的降龙十八掌,

这里所说的基金,便是万千之中的佼佼者,

0“糖”的债基

就是0权益的债基,顾名思义,无股票及可转债的配置,因为权益资产会让人紧张、兴奋或者失落,糖也有这个作用,由甜到苦,只是瞬间的变化。

该类基金专注于短中长期债券的配置,主要受利率变化及股票大势的影响,利率跌,价格涨,股市弱,风险投资情绪受到抑制,稳健保值需求提升,前者是本质,后者是助攻。

回顾2018年,去杠杆影响叠加中美贸易摩擦带动股市深度下跌,货币政策宽松刺激利率下跌,债券市场迎来了牛市,和股票的熊市形成明显的剪刀差。

图片

风险最低的中欧短债都涨了5.87%个点,

医药明星工银前沿医疗跌了-20%,

上图的权益基金主要是为0权益的债基做陪衬,让大家了解下纯债基金在2018年熊市期间的表现。

上表中的0权益债券基金,都是长线表现优秀的债基,放在一块,总免不了要比较下。

第一


从持仓体验的性价比上来说,中欧短债遥遥领先,年化收益率3.84%,最大回撤只有-0.37%,相比无风险的货币基金2到3个点的收益,算是提升一个档次的不二选择,适合至少放3个月以上的流动资金配置使用。

另外,在构建6%+的组合时,很多读者会要求回撤在-1%以内,这时候,能够降低回撤的中欧短债就排上用场了,配置个20%-30%可以很好的平滑组合风险,提高持仓体验。

第二


接下来,性价比排名第二的是刘涛管理的鹏华丰禄,年化收益率6.52%,回撤只有-0.69%,今年以来表现不行,从历史上看,这个基有个特色,不鸣则已,一鸣惊人,风险控制的不错,不过,最近大半年的都限购,无法下手。

第三


程卓的裕盈三个月定开年化收益率6.24%,最大回撤-0.93%,从性价比上说排在第三。提高债基收益的方法很多,设置定期开放,让投资者长线持有是很多基金经理喜欢的,减少短期波动,频繁申购赎回的管理压力,但是,这也限制了资金的流动,不是很喜欢,这里,我认为三个月的定开总比6个月、1年或者18个月要好接受多了,所以,把这个基金放在债基明星队里面给大家参考。

第四


招商产业债看着年化收益率不错,但是一年期赎回费用1.5%,这个有点不地道,虽然目的是为鼓励长期持有,但是如果急用钱赎回呢?

第五

最近新发现两个可以在6%+组合收益档位配置的纯债基金,武磊的富国泓利纯债和吕晓蓉的富荣富兴纯债,前者年化收益率5.58%,最大回撤-1.17%,后者年化收益率6.03%,最大回撤-1.43%,前者的性价比高点。

不过,一个基金经理不是一直会牛下去,就像今年大摩的李轶、张雪(已离职),所以,要搭配着配置。

第六


再下来,李振宇的鹏华丰康也不错,年化收益率6.4%,最大回撤-1.64%,可惜的是限购1000,一个月只能投2万,适合小体量资金定投。

结论


剩下的0债基就不说了,给大家参考,0收益债基挡位,性价比还不错的,整理如下:

中欧短债,年化收益率3.84%,最大回撤-0.37%

富国泓利纯债,年化收益率-5.58%,最大回撤-1.17%

富荣富兴纯债,年化收益率6.04%,最大回撤-1.43%

鹏华丰康,年化收益率6.4%,最大回撤-1.64%,限购1000

全文完!

组合诊断优化留言:诊断

(来源:小核桃财富计划的财富号 2021-12-01 08:35) [点击查看原文]

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