公告日期：2024-06-26

中银如意宝货币市场基金（中银如意宝货币A）基金
产品资料概要更新

编制日期：2024年6月21日
送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 中银如意宝货币 基金代码 004502

下属基金简称 中银如意宝货币 A 下属基金代码 004502

基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司
基金合同生效日 2017-05-26

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2021-04-15

范静 基金经理的日期

证券从业日期 2006-03-01

基金经理 开始担任本基金

基金经理的日期 2022-02-16

王悦宁

证券从业日期 2014-08-01

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下，力争获得超过业绩比
投资目标 较基准的稳定收益。

本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具，包括：现金，
期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单，剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业
投资范围 债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可
的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管
理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金通过综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特征，根据定
主要投资策略 量和定性方法，在保持投资组合较低风险和良好流动性的基础上，力
争获得高于业绩比较基准的稳定投资回报。

业绩比较基准 活期存款利率（税后）。

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的
风险收益特征 预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

0.57% 其他资产

12.70% 买入返售金融
资产

28.24% 银行存款和结
算备付金合计

58.48% 固定收益投资
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及……
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