公告日期：2024-06-26

中银如意宝货币市场基金
更新招募说明书
（2024 年第 1 号）
基金管理人： 中银基金管理有限公司
基金托管人： 招商银行股份有限公司
二〇二四年六月中银如意宝货币市场基金 更新招募说明书
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重要提示
本基金经 2016 年 6 月 22 日中国证券监督管理委员会证监许可[2016]1387 号文募集注
册，基金合同于 2017 年 5 月 26 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，
但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景做出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金合同等信息披
露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决
策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产
生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回
基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资
过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略
引致的特有风险，等等。 购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类
金融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但
不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收
益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数
量等投资行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日，基金投资组合报告和基金业
绩表现等相关财务数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本基金托管人已
复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。中银如意宝货币市场基金 更新招募说明书
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目 录
一、绪言 4
二、释义 5
三、基金管理人 10
四、基金托管人 18
五、相关服务机构 24
六、基金份额类别 26
七、基金的募集 28
八、基金合同的生效 29
九、基金份额的申购与赎回 30
十、基金的投资 40
十一、投资组合报告 49
十二、基金的业绩 54
十三、基金的财产 57
十四、基金资产的估值 58
十五、基金的收益分配 63
十六、基金的费用与税收 65
十七、基金的会计与审计 68
十八、基金的信息披露 69
十九、风险揭示 76
二十、基金的终止与清算 81
二十一、基金合同的内容摘要 83
二十二、基金托管协议的内容摘要 97
二十三、对基金份额持有人的服务 111
二十四、其他应披露事项 113
二十五、招募说明书的存放及查阅方式 114
二十六、备查文件 115中银如意宝货币市场基金 更新招募说明书
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一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》 (以下简称“《合同法》 ”)、《中华人民共
和国证券投资基金法》 (以下简称“《基金法》 ”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》
(以下简称“《运作办法》 ”)、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 (以下简称“《销
售办法》 ”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“《信息披露办法》 ”) 、
《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规
定》、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》（以下
简称“《信息披露特别规定》 ”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6 号〈基金合
同的内容与格式〉》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流
动性风险管理规定》 ”）和其他有关法律法规以及《中银如意宝货币市场基金基金合同》编
写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并……
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