公告日期：2024-07-15

太平基金管理有限公司
太平日日鑫货币市场基金

招募说明书（更新）

（2024 年第 2 号）

基金管理人：太平基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

二〇二四年七月

重要提示

太平日日鑫货币市场基金(以下简称“本基金”)根据2016年12月12日中国证券监督管理委员会证监许可2016[3071]号文注册募集。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险。本基金面临的主要风险是市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日内的基金份额净赎回申请超过前一开放日的基金总份额的10%时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。本基金投资于货币市场工具，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产生波动。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、本基金的特有风险等。

投资有风险，投资者在投资本基金前，应当认真、仔细阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，理性判断市场，谨慎、独立做出投资决策，承担基金投资中出现的各类风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。

本基金本次更新招募说明书是对基金份额的分类进行更新。除前述更新内容外，本基金本次更新招募说明书所载内容截止日为2024年3月31日，有关财务数据和净值表现截止日为2023年12月31日（财务数据未经审计）。

太平日日鑫货币市场基金招募说明书（更新）

目 录

第一部分 绪 言 ...... 4

第二部分 释 义 ...... 5

第三部分 基金管理人 ...... 10
第四部分 基金托管人 ...... 19
第五部分 相关服务机构 ...... 25
第六部分 基金份额的分类 ...... 27
第七部分 基金的募集 ...... 29
第八部分 基金合同的生效 ...... 30
第九部分 基金份额的申购与赎回 ......31
第十部分 基金的投资 ...... 42
第十一部分 基金的业绩 ...... 56
第十二部分 基金的财产 ...... 59
第十三部分 基金资产的估值 ...... 60
第十四部分 基金的收益与分配 ......65
第十五部分 基金的费用与税收 ......67
第十六部分 基金的会计与审计 ......70
第十七部分 基金的信息披露 ...... 71
第十八部分 风险揭示 ...... 79
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...... 83
第二十部分 基金合同的内容摘要 ......85
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ...... 102
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ...... 122……
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