公告日期：2024-10-16

万家现金增利货币市场基金

更新招募说明书

（2024 年第 1 号）

基金管理人：万家基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

二零二四年十月

重要提示

万家现金增利货币市场基金（以下简称“本基金”）于2016年12月15日经中国证券监督管理委员会证监许可[2016]3093号文注册募集，于2017年2月13日生
效。2017年4月19日本基金基金份额持有人大会以通讯方式召开，大会审议并通过《关于万家现金增利货币市场基金调低管理费率有关事项的议案》。自持有人大会决议生效之日起，旧版《万家现金增利货币市场基金基金合同》失效且新版《万家现金增利货币市场基金基金合同》同时生效。

2018年3月24日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容进行了修订,修订后的法律文件自2018年3月31日起正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申
购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的市场风
险；因为基金管理人的因素而影响基金收益水平；系统故障导致的技术风险；本基金的特定风险等；本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合
基金和债券型基金，属于预期风险收益水平较低的品种。

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

本招募说明书所载内容截止日为2024年10月11日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。

目 录

重要提示...... 1
第一部分 绪言...... 5
第二部分 释义...... 6
第三部分 基金管理人...... 11
第四部分 基金托管人...... 20
第五部分 相关服务机构...... 24
第六部分 基金份额的分类...... 35
第七部分 基金的募集...... 37
第八部分 基金合同的生效...... 38
第九部分 基金份额的申购与赎回...... 39
第十部分 基金的投资...... 50
第十一部分 基金的业绩...... 62
第十二部分 基金的财产...... 65
第十三部分 基金资产的估值...... 66
第十四部分 基金的收益与分配......71
第十五部分 基金的费用与税收...... 73
第十六部分 基金的会计与审计...... 76
第十七部分 基金的信息披露...... 77
第十八部分 风险揭示...... 84
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 87
第二十部分 基金合同的内容摘要...... 89
第……
[点击查看PDF原文][查看历史公告]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。