公告日期：2024-09-30

兴银基金管理有限责任公司
兴银现金添利货币市场基金

招募说明书（更新）

（2024 年第 3 号）

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

二〇二四年九月

重要提示

兴银现金添利货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理
委员会 2015 年 10 月 27 日证监许可〔2015〕2377 号注册募集。本基金基金合
同于 2016 年 12 月 30 日起正式生效，自该日起兴银基金管理有限责任公司（以
下简称“基金管理人”）正式开始管理本基金。

本招募说明书是对原《兴银现金添利货币市场基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目
标。但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资有风
险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特
性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险。

本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

本基金投资于货币市场工具，面临利率波动的风险基金每日收益将根据市场情况上下波动，在极端可能为负值。由于货币市场基金的特殊要求，为满足投资者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。
发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负的情形时，或者在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融
工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时；为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。故投资者可能面临上述被征收 1%的强制赎回费用的风险。此外，单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额 50%的，该基金份额持有人可能面临延期办理部分赎回申请或延缓支付赎回款项的风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。

本基金本次招募说明书（更新）所载内容截止日为 2024 年 9 月 2 日，有关
财务数据和净值表现摘自本基金 2024 年第 2 季度报告，数据截止日为 2024 年
6 月 30 日（财务数据未经审计）。本基金托管人已复核了本次更新的招募说明书。

目　　录

第一部分 绪言 ......1
第二部分 释义 ......2
第三部分 基金管理人 ......7
第四部分 基金托管人 ......16
第五部分 相关服务机构......20
第六部分 基金的募集 ......31
第七部分 基金合同的生效......32
第八部分 基金份额的申购与赎回......33
第九部分 基金的投资 ......44
第十部分 基金的业绩 ......59
第十一部分 基金的财产......62
第十二部分 基金资产的估值......63
第十三部分 基金的收益与分配......68
第十四部分 基金费用与税收......70
第十五部分 基金的会计与审计......73
第十六部……
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