8月以来的A股,真是跌到让人心痛,在让你绝望的时候,突然又来一场绝地大反弹,很多投资者纷纷感慨,心好累!可是,债市风景却独好,债券型基金表现相当亮眼,整体收益持续上行。
银河证券数据显示,上证国债指数7月继续上涨0.59%,全年累计涨幅增至3.46%,是纳入统计的16个市场主要指数中唯一一个全年涨幅为正的指数。在各类基金中,债券型基金7月平均收获1.11%的涨幅!在1900多只可以取得可比数据的债券型基金中,7月收益为负的不足50只。也就是说,超过97%的债券型基金7月取得正收益,妥妥避过这波股市下跌。
根据Wind数据,截至7月31日,债券基金年内平均收益率达到2.47%,而且各细分类型也均取得了正收益。其中,长期纯债基金和指数型债券基金年内平均净值涨幅都超过3%,中短期纯债基金平均收益也接近3%,一级债基平均收益在2.7%左右。受到股市拖累,二级债基表现最弱,平均收益率为0.44%。
我们富荣基金旗下债基也收获良好收益表现。目前,富荣基金旗下已成立有富荣富祥、富荣富兴纯债、富荣富乾、富荣富安债券这4只债基。其中,富荣富祥、富荣富兴纯债2017年3月9日成立,富荣富乾、富荣富安债券均为2018年一季度新成立的基金。
以我们的富荣富祥、富荣富兴两只纯债为例,根据Wind数据统计,今年以来截至8月9日,富荣富祥纯债收益率已上涨5.02%,富荣富兴纯债收益率已上涨4.66%,均高于市场上中长期纯债型基金3.98%的平均收益率水平。自成立以来,这两只纯债基金的总体回报也高于同类平均水平。在去年漫长的债券熊市中,也收获了良好正收益。
图1:富荣富祥纯债收益表现
图2:富荣富兴纯债收益表现
数据来源:Wind,截至2018年8月9日
作为大类资产的一种,债券型基金具有安全性高、低风险、收益稳定等特点,在宏观经济放缓、资金面宽松的条件下具有较高的投资价值,适于注重资产安全性、流动性,并希望获取稳健收益的投资者。而具体到富荣富祥、富荣富兴这两只纯债,还有着以下优点:
(1)纯债投资 不惧股市波动
富荣富祥、富荣富兴纯债投资方向专注固定收益投资,投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企业私募债券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款等,不投资股票,不惧股市震荡,是稳健收益投资者的良好选择。
(2)精选信用债 谋求超额收益
下半年信用债表现可期,富荣富祥、富荣富兴纯债始终坚持稳健投资的理念进行决策,专业深耕债券市场,重点投资于短久期、高票息信用债,以获取信用债的超额收益,力争基金资产的长期、稳健、持续增值。
(3)实力团队护航 助力卓越回报
富荣基金固定收益团队核心成员来源于国内知名公募基金、权威信用评级机构,多年合作配合默契,拥有丰富的信用风险评估、债券研究及固收投资经验,过往投资业绩优秀。
如今,股市行情不明,但富荣富祥、富荣富兴纯债作为一种中低风险投资产品,可在资产配置中充当防御性角色,尤其风险偏好较低的投资者,下半年的基金组合策略可考虑增配,以实现资产保值增值。