上证指数本周下跌0.93%,收报2868.46点。
自选债基涨跌幅如下所示:
鑫璟涨幅+0.09%,一枝独秀;
丰康,丰禄,富瑞,产业,跌幅均在-0.10%之内;
金禄,招旭,如意,鼎丰跌幅介于-0.10%~-0.20%之间;
汇享,双债,跌幅超过-0.20%,即使考虑到上证指数跌幅,依然偏大。
值得一提的是:金禄近一月收益为负数,偏离组合的预期,鉴于其为利率债基,几乎无踩雷概率,暂时保留。
金禄,双债的近1年最大回撤为-0.51%~1.00%区域,纳入组合时其回撤为-0.26%~-0.50%。
如意,近1年最大回撤为-0.26%~-0.50%区域,纳入组合时其回撤为-0.10%~0.25%。
个人将债基近1年最大回撤分为四档进行评分。
(0~-0.09%,-0.10%~-0.25%,-0.26%~-0.50%,-0.51%~-1.00%)
此外,丰禄近1年涨幅10.05%,排名第一;且丰康,丰禄,鑫璟,金禄今年来涨幅均超过4%;富瑞的近1年最大回为-0.13%,为组合中回撤最小者。
本周总结:组合第四次出现周收益为负,主要原因为债券市场行情偏差。除金禄外,选基方面并没有出现大问题。所有备选基金近1年最大回撤均在-1.00%以内,近1月收益为正收益。其次,近1年最大回撤在极端市场行情下基本不受影响的债基,显然稳定性更佳;同时也说明不可过分迷信历史数据。最后对纯债基金今年剩下的收益,预期需有所下降。
阳光眼中最受欢迎的债基之星为:丰禄,丰康,鑫璟,富瑞。
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【自选基金】
【阳光家庭组合】
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阳光家庭组合概述:
阳光家庭组合是从家庭资产短中期流动化管理的需求出发:通过个人精选的十只偏债基金,在稳健性(追求最大回撤小于-1%)的基础上力求实现年化收益率6%-8%。
一、权重原则:
1.组合中单一基金权重不超过30%,同一基金公司旗下的基金累计权重不超过30%。
二、更替原则:
3个月左右更替一次(基金季度报告公布1个月以内),特殊情况除外(如基金单日或近1年回撤超过-1%)。
三、选基基本原则:
1.单一基金年收益率不低于6%(且近3个月收益不低于1.5%);
2.单一基金近1年最大回撤不高于-1%;
3.单一基金规模不低于2亿(A、C类合计)。
注:文章仅供参考,不作投资建议,切勿盲目跟随。投资者应该充分了解基金风险,并且认真考虑自身风险承受能力符合的情况下进行投资。
基金有风险,投资需谨慎。