公告日期：2020-08-26

招商招利宝货币市场基金（B 类份额）基金产品资料概要更
新

编制日期：2020 年 8 月 21 日
送出日期：2020 年 8 月 26 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 招商招利宝货币 B 基金代码 003538

基金管理人 招商基金管理有限 基金托管人 中国银行股份有限
公司 公司

基金合同生效日 2017 年 4 月 17 日

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式

开放频率 每个开放日

开始担任本基金基 2017 年 4 月 17 日

基金经理 许强 金经理的日期

证券从业日期 2010 年 9 月 16 日

其他 -

二、基金投资与净值表现
（一） 投资目标与投资策略

投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性前提下，力求实现超过业绩比较基
准的投资回报。

本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括：（1）现金；

（2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票
据、同业存 单；（3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非
金融企业债务融资工具、 资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民
投资范围 银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监管机构
允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资目标、
不改变基金风险收益特征的条件下，在基金管理人履行适当程序后，本
基金可参与其他货币市场工具的投资。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。

整体资产配置策略:本基金将通过对宏观经济发展态势、金融监管政

策、财政与货币政策、市场及其结构变化和短期的资金供需等因素的分
主要投资策略 析，形成对市场短期利率走势的判断。

类属资产配置策略:类属资产配置是指基金组合在国债、央行票据、债
券回购、金融债、短期融资券及现金等投资品种之间的配置比例。

个券选择策略:本基金将以安全性为优先考虑因素，选择央行票据、短
期国债和短期融资票据等高信用等级的券品种进行投资以规避风险。
久期策略:本基金根据对未来短期利率走势的预判，结合货币市场基金
资产的高流动性要求及其相关的投资比例规定，动态调整组合的久期，
以谋求控制风险，增加或锁定收益。

回购投资策略:本基金基于对资金面走势的判断，选择回购品种和期

限。

资产支持证券的投资策略:在有效控制风险的前提下，本基金对资产支
持证券从以下方面综合定价，选择低估的品种进行投资。

现金流管理策略:本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化
……
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