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发表于 2018-12-04 19:36:20 股吧网页版
看评级选基金真能赚钱吗?

说到评级大家首先想到的应该是“晨星基金”评级,且一般的人都喜欢5星级的基金,总认为5星级的基金赚钱能力强一些。



其实不然,不可否认5星级基金确实有很多优质的基金,但并不代表不是5星级基金就不优秀,有些基金即便是没有评级也很优秀。

什么是基金评级:基金评级就是基金评级机构通过收集3年及以上的业绩数据,进行分析,计算出风险调整后收益。

各基金按照风险调整后收益由大到小进行排序:前 10%被评为 5 星;接下来 22.5%被评为 4 星;中间 35%被评为 3 星;随后 22.5%被评为 2 星;最后 10%被评为 1 星。

从基金评级的定义不难看出,我们看到的5星级基金基本上是成立3年或者3年以上的老基金。

而且评级只代表历史收益率,并不代表未来收益率,历史收益率好的基金当前收益率也表现优秀的基金才是好基金,而历史数据再好的基金当前收益不好的基金也称不上好基金。

而且基金评级也是会进行调整的,比如“华安逆向策略混合(040035)”这只基金成立于2012年,5年评级明明是5星,但是3年评级却成了3星,说明最近3年的业绩并没有前2年的业绩好。

甚至去年明明挑选的时候还是5星,等到今年你再看的时候就变成了3星。



说明基金已经由旺盛期开始转向衰落期,而如果是去年根据评级挑选了此基金,估计这会还在亏损状态。

假如我们再按照一年业绩从高到低进行筛选,你会发现当前一年里来收益率比较靠前的基金评级都没达到5星,甚至很多由于成立不满3年并没有任何评级。



但这些基金目前的收益率却不错,也很难说以后的业绩就会不好,说不定到了3年、5年的业绩也同样优秀,如果是这样的话,我们根据评级来选基金反而错过了这些没有任何评级的未来牛基。

由此看来基金评级只是我们在挑选基金的一个参考依据,不能全靠看基金评级就是5星的才买,因为5星的基金通过1年或者2年调整之后,比如比更换经理、市场风格转换、投资组合变动等等,5星便会变成3星或者2星、1星也是有可能的。

而刚开始没有评级的基金,经过基金经理的用心打理,以及好的投资策略反而变成了5星级别的基金。

买基金其实除了看评级,还是得看阶段涨幅、季度涨幅、年度涨幅、基金所在的基金公司、基金经理、最大回撤了、夏普比率等指标都能达到要求的基金才是好基金。

而如果不具备如何判断优质基金的能力,还有一个稳赚不赔的投资方法,那就是定投,直接定投被动型的指数基金,这些选基金的烦恼就一一解决了。

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