作为一枚混金融行业的民工,每当回家过节,总会有亲友追问,炒股怎么炒,买什么股好。
对于这种问题,我都直接说:我不建议你炒股,也给不了意见,如果真有闲钱,建议你买点基金放着,或者定投玩玩。
在股市,八成亏,一成平,一成赢,这种规律没有被打破过。别看某年大家赚的欢,你就羡慕,只要在这个市场继续玩下去,赢利的就永远只是少数。
所以今天就详细谈谈,为什么我建议你买点基金,而不要去玩股票,以下是几点理由:
一、不懂就贸然进场
在散户的世界,大部分人都是处于一种懵逼的状态,突然被裹挟着进入了投资市场。而在之前,连基本的概念的都没有了解过,股票怎么买卖?一手是什么意思?涨跌幅代表什么?大盘股、小盘股又有什么区别?
往往这些概念都是入场交了学费后才去了解。
为什么会这样呢?我相信很大一部分人是因为听说身边的某某买股票赚钱了,或者是某年行情特别好,大家都赚钱了,终于控制不住内心的躁动,杀进市场,比如15年。
追求暴富,是所有人的心愿。就像利弗莫尔告诫的那样:投机,则是天下彻头彻尾最具魔力的行当。但是这行,愚昧的人不能干,不愿动脑子的人不能干,心理不健全的人不能干,而企图一夜暴富的人更不能干。
进入一个领域,特别是股市交易,没有做好前期准备,没有想清楚自己到底适合不适合去投机,贸然卷入,到头来难免落得一败涂地。
如果你没有想清楚以下几个问题,我建议你先打消玩股票的念头:
1、你是否能够承担亏损,最大亏损是多少,不至于影响你的生活。
2、你是否有以及愿意付出业余的时间去钻研股市,追踪股市。
3、你进股市,是追求短期暴富还是长期慢慢盈利。
4、你个人心态如何?遇事暴动易躁还是波澜不惊,泰然处之。
5、你对时事、政策的敏感度如何?
二、股市真像你想的那样吗
如果你思考完上面的一些扪心自问,觉得自己可以参与这个市场,那么我们再来简单聊聊股市。
中国股市每天涨跌幅控制在10%,无非就是低买高卖这么简单,道理大家都懂,而能成功每次交易都能做到低买高卖的人却寥寥无几。如果你频繁交易,无论你用什么方法,大部分人的这种胜率都不会超过50%。
对于散户群体来说,下面的图是最真实、心塞的写照。你以为跌倒底了,试着买入,再跌,再买,还跌,受不了了,割肉。
过段时间一看,嘿,涨起来了,还想骗我,还想骗我。嘿,继续涨,估计想骗炮,再看看,还在涨,当初卖后悔了,买点先,这次是真的起涨了。
回调了,买入良机啊,再次梭哈。最后又是无止境的跌。。。
四个字总结就是:追涨杀跌。
买过股票的人都深有体会,你很难跳出作为人性的基本弱点,必然就会导致追涨杀跌的结局。
三、基金凭什么更适合散户呢
关于股票为什么不适合大多数散户,这几年牛熊下来,韭菜割了又割,长了又割,割了又长,有多少韭菜逃过了庄家的镰刀?
而基金对于大多数人来说,可能熟悉度不如股票。简单的讲,基金就是你把钱交给市场的一些大庄家,让大庄家帮你去炒股,炒的好炒的坏,庄家不承担任何风险,只赚他的管理费或者业绩报酬。
我们把股市比喻成一片大海,散户乘坐的是木制的小渔船,基金就是战舰,同样在股海里航行,面对狂风骤雨,翻天波浪,是木制的小渔船安全还是战舰安全?
基金凭什么可以成为战舰?
基金,可以分为公募基金、私募基金,无论哪种形式的基金,都是专门的团队作战。有专业的研究部、风控部、投资经理、资深的交易员,对于市场的信息往往也比散户获得更快、把握的更准、吃的更透,这些东西的成功组建,就足以变成一艘可以抵御狂风骤雨的铁甲战舰。
远的不说,我们看看今年来股市的行情和基金的一些表现。2019年4月3200点开始回调,至今日大盘收在2900点左右,整体大盘跌幅-11%,由于基金的相对分散持仓,很多基金都创了4月以来的历史新高,而其中个股股价低于4月来的高点很多,甚至一小部分的个股股价创了历史新低,对散户的账户来说,回调30%的不计其数。这中间还有很多股暴雷,如果不幸踩中雷股的,基本就翻不了身。
基金相比于股票的优势还是很明显,这些点将长期存在:
1、机构专业性更强,把握趋势更优
2、投资更趋分散,板块配置灵活、合理
3、长期走势相比个人曲线,更趋稳健和可持续
4、能有效避免踩雷。
四、股市去散户化,不可逆转
从长周期来看,A股市场上“去散户化”是必然要经历的,大的趋势不可逆转,以后股民会慢慢减少,相应的基民会增多。
这两年的股市行情似乎给了“去散户化”以最好的注脚。一方面是蓝筹股大幅上涨,另一方面是中小创股票大幅下跌,行情表现为严重的“二八分化”走势。与此相对应的是,机构投资者获利丰厚,而大部分个人投资者却处于亏损状态。
参照欧美发达国家,成熟的市场模式应该是机构投资占市场的主要地位,散户占少数比例。所以,在部分市场人士看来,A股要走向成熟,就必须“去散户化”,必须呼唤“机构时代”的到来。
下图是我国目前A股的市值分布,散户投资者仍然占有42%的超高比例,从A股市场的发展来说,确实有进一步发展机构投资者的必要。随着外资机构的不断流入,公私募基金的发展,机构的比重会继续上升。
可以看到的是,在走向机构化的路程中,大部分散户终将被淘汰,高手留下,大部分转成基民。
五、投资更需要我们的坚守
无论你是选择买股票,还是选择买基金,抑或是投资其他的,一定需要我们与足够的耐心。就好像农夫播种庄稼,总要经历一个:春耕、夏耘、秋收、冬藏的整个过程,四者不失时,故五谷不绝。
如果人这一生一定要做投资,那么它将会成为你生活的一部分或者一辈子的事,那么投资就会变成你生活的一种方式,基金就变成了你的配置工具。
金融产品本身没有好坏优劣之分,他们更多的像一面镜子,照出的是我们自己的欲望和需求。所以不管股票还是基金,我们不能忘了最初的逻辑:投资,是为了让生活更美好。
来源:涤正直观