与其判断顶部和底部,不如想好应对方法?
抄底,逃顶,是投资者们喜欢讨论的问题,但是很多时候,成功抄底和逃顶都是一厢情愿。
如果我们想从容应对股市的起起伏伏,需要做到以下几点:
1、仓位控制
仓位管理,也叫现金管理,其本质是对投资过程中风险的管理。
对于投资者,最简单要做到的一点就是,无论牛熊,均不能满仓操作。
作为投资者面临的风险有数不胜数,小到个股本身的业绩、业务风险,大到行业轮动、市场风格变换风险,都是防不胜防。
行情向上时,满仓干当然收益颇丰,但是一旦形势逆转,满仓干的,大跌过程中除了干瞪眼之外,什么也做不了,只能卧倒。
巴菲特就是最令人敬佩的投资者,无论什么时候都会预留大把的现金,无论行情再好,也不盲目All in。
具体预留20%还是30%的现金,每个投资者可以视自己的情况来定。
2、股债平衡
所谓股债平衡,就是保持账户里同时持有股票和债券,具体的比例可以根据行情来定,比如行情不错时,稍微卖些债券,加大股票的投资;行情不好时,多持有一些债券,少买些股票。
当然,遇到股债双杀的时候,股债都不行,股债平衡是不是就失去了意义?对于自己的账户来讲,股债双杀时,股票和债券都亏损,但是横向对比那些重仓股票的投资者,你的亏损就小多了。
结合第一个仓位控制的建议,其实债券和现金性质有差异,但是作用都一样,两者都可以视为现金等价物,债券有债市下跌风险,现金有通胀风险,但两者风险、亏损的空间都比股票小得多。
如果实在是忍受不了空仓,就把现金部分买成货币基金或债券基金,这样能够同时做到仓位控制和股债平衡。
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