公告日期：2024-07-22

富荣货币市场基金

更新的招募说明书

（2024 年第 3 号）

基金管理人：富荣基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司

【重要提示】

本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 9 月 20 日证监许可【2016】2153 号
文注册。本基金于 2016 年 12 月 26 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括：现金；期限在 1 年以内（含
1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品，基金管理人在履行适当的程序后，可以将其纳入投资范围。

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、其他风险及本基金特有风险等。

本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管
理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本次招募说明书仅对“基金管理人”部分进行更新，本招募说明书所载其他内
容（含财务数据及净值表现）截止日为 2023 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据
未经审计。

目 录

第一部分 绪言...... 5
第二部分 释义...... 6
第三部分 基金管理人...... 8
第四部分 基金托管人...... 21
第五部分 相关服务机构...... 24
第六部分 基金的募集...... 37
第七部分 基金份额的分类...... 38
第八部分 基金合同的生效...... 39
第九部分 基金份额的申购与赎回...... 40
第十部分 基金的投资...... 50
第十一部分 基金的财产...... 65
第十二部分 基金资产的估值...... 66
第十三部分 基金的收益与分配...... 71
第十四部分 基金的费用与税收...... 73
第十五部分 基金的会计与审计...... 75
第十六部分 基金的信息披露...... 76
第十七部分 基金的风险揭示...... 83
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 86
第十九部分 基金合同的内容摘要...... 88
第二十部分 基金托管协议的内容摘要......104
第二十一部分 对基金份额持有人的服务......122
第二十二部分 其他应披露事项......124
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式......126
第二十四部分 备查文件......127

第一部分 绪言

《富荣货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性……
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