#投顾管家焕新#
2019年10月，基金投顾正式开始试点，这也宣告了财富管理正式开启了新篇章，从以往的以产品为中心转向到以客户为中心，从卖方投顾转向到买方投顾，天天基金投顾管家是业内首个集合各大基金投顾品牌，提供专业资产配置服务的投资顾问服务专区，在2022年A股大幅调整中，基金投顾机构很好践行了理性投资、价值投资理念，改善了投资者盈利体验，也推动我国财富管理市场不断迈向高质量发展之路。
一个好的投顾策略除了追求策略本身的业绩，还需要从策略的设计上，尽可能减少导致客户犯错的环节，天天基金投顾管家聚合了最优秀的27家投顾机构，每一家都深得投资者喜爱，各有特色各有优势，已经有10万 用户体验了投顾服务。2022年上半年，投顾持仓用户实现正收益比例约为单基金持仓用户的7倍，而人均交易次数仅为单基金持仓用户的约1/6，在这里说说我比较认可的南方基金旗下司南投顾，他们提出的口号是资金交给我们，时间留给家人。
比如针对权益类资产高波动的特征，投顾组合采用“司南多因子”、“行业赛道投资”这样的策略形式，通过信号类发车控制客户的资金进出结构，避免客户“高买低卖”，“司南债股平衡”通过资产的均衡配置和仓位控制，控制组合回撤，让客户随时买入并安心持有。
一个好的投顾策略是可以从“投”的角度来帮助客户平滑净值曲线的波动，但在另外一个层面，如果一个投顾机构还能做好投教和客户陪伴工作，则可以从更深次的平滑客户心理的波动，帮助客户不仅赚到钱，还赚到认知。“授之以渔”才是投顾最大的价值。
投顾的核心任务之一其实是投教，通过多种方式的投教帮助客户建立正确的投资理念，并且通过不断的实践和正反馈得到客户的信任。
南方基金是首批五家之一的投顾试点机构，司南投顾通过科技手段，对用户需求进行更加精准刻画，设计出不同风险等级的产品以满足用户的不同需求，并且通过专业化的团队挑选出优质的基金。从服务流程上，先解决用户风险承受能力和产品的风险Beta之间匹配，再通过专业的定性和定量分析，找到有Alpha的基金产品。过去一年，南方基金的司南投顾客户盈利比例高达98%，非货币的客户留存率达到了80%。
司南投顾会首选把全市场7000多只基金进行比较精准的类型划分，相当于把每一条赛道都划分清楚，其次，在不同的基金细分赛道中，我们构建综合评价指标对基金经理量化评价。一些比较重要的指标是风险调整后的收益、产品收益的稳定性、基金风格的稳定性等等，严格通过对这些综合指标进行打分，筛选出一部分优秀的基金产品进入初选池，进入初选池的基金进行二次深度分析，包括基于净值的分析，比如对基金投资风格的模拟，查看在不同市场的风格下，基金是否出现过风格的漂移等等，也包括基于持仓的分析，比如可以通过重仓股的研究得到一部分结论，对初选池基金进行二次筛选，通过层层筛选才进入基金投顾的组合里，这也是留住客户的重要因素。
整个买方投顾在国内刚刚兴起，无论是产品形态，还是运作模式，都还处于初级阶段，司南投顾是首批试点机构之一，有先行者的责任和义务，司南投顾与天天基金强强联合，希望您们勇于创新，敢于探索，发挥好示范作用。
