公告日期：2024-06-19

中银证券现金管家货币市场基金

更新招募说明书

（2024 年第 2 号）

基金管理人：中银国际证券股份有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

重要提示

本基金经中国证监会 2016 年 8 月 26 日证监许可[2016]1943 号文准予注册
募集。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金的基金合
同于 2016 年 12 月 7 日正式生效。

本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因本产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现；基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

本次更新的招募说明书仅对基金管理费率和托管费率相关信息进行了更新。
本招募说明书所载内容截止至 2023 年 12 月 6 日，基金投资组合报告和业绩表现
截止至 2023 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。

目录

第一部分 绪言......5
第二部分 释义......6
第三部分 基金管理人......12
第四部分 基金托管人......22
第五部分 相关服务机构......29
第六部分 基金份额的分类......37
第七部分 基金的募集......39
第八部分 基金合同的生效......40
第九部分 基金份额的申购、赎回......41
第十部分 基金的投资......56
第十一部分 基金的业绩......68
第十二部分 基金的财产......70
第十三部分 基金资产的估值......71
第十四部分 基金的收益分配......76
第十五部分 基金的费用与税收......78
第十六部分 基金的会计与审计......81
第十七部分 基金的信息披露......82
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......89
第十九部分 风险揭示......92
第二十部分 基金合同的内容摘要......96
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要......97
第二十二部分 对基金份额持有人的服务......98
第二十三部分 其他应披露事项......101
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式......105
第二十五部分 备查文件......106
附件一 基金合同摘要......107
附件二 托管协议摘要......122

第一部分 绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性……
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