公告日期：2023-08-31

中银证券现金管家货币市场基金（A 类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 8 月 30 日
送出日期：2023 年 8 月 31 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 中银证券现金管家货币 基金代码 003316

下属基金简称 中银证券现金管家货币 A 下属基金交易代码 003316

基金管理人 中银国际证券股份有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司

基金合同生效日 2016 年 12 月 7 日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经 2019 年 4 月 25 日

基金经理 吕文晔 理的日期

证券从业日期 2015 年 11 月 16 日

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：

（1）现金；

（2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
（3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支
投资范围 持证券；

（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，在不改变基金投资目
标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人与托管人协商一致，并
在履行适当程序后，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开持有人大会。具
体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

本基金将根据宏观经济走势、货币政策、资金市场状况等因素对利率走势进行综合判
主要投资策略 断，并根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限，在控制利率风险、尽量降
低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。

业绩比较基准 人民币活期存款利率（税后）
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中低风险低收益的品种，其预期风险和收益
水平低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

中银证券现金管家货币市场基金（A 类份额）基金产品资料概要更新

(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

注：本基金基金合同于 2016 年 12 月 7 日生效。业绩表现截止日期 2022 年 12 月 31 日，基金过往业绩不代
表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
申购费
本基金在通常情况下不收取申购费用。
赎回费
本基金在通常情况下不收取赎回费用，但发生以下任一情形时除外：

（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基……
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