公告日期：2022-01-28

光大保德信安和债券型证券投资基金（光大保德信安和债券A）基金产品资料概要更新
编制日期： 2022年1月17日
送出日期： 2022年1月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 光大保德信安和债券 基金代码 003109
下属基金简称 光大保德信安和债券 A 下属基金代码 003109
基金管理人 光大保德信基金管理有
限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司
基金合同生效日 2017-01-05
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
沈荣
开始担任本基金
基金经理的日期 2021-03-05
证券从业日期 2011-06-30
詹佳
开始担任本基金
基金经理的日期 2021-08-28
证券从业日期 2008-06-01
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标 本基金在控制信用风险、谨慎投资的前提下，力争在获取持有期收益
的同时，实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、
地方政府债、信用债（即企业债、公司债、次级债、短期融资券、中
期票据、中小企业私募债、可转换公司债券（含可分离交易可转债）、
证券公司短期公司债等非国家信用的固定收益类金融工具）、资产支
持证券、央行票据、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、
国债期货等固定收益金融工具，股票、存托凭证、权证等权益类资产，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种。
本基金可持有可转换债券转股所得的股票、因所持股票所派发的权证
以及因投资可分离债券而产生的权证，也可直接买入股票和权证。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金
资产的80%；权益类资产的投资比例不高于基金资产的20%；其中基金
持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在2 / 4
扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产
净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。前述现金资产不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略
本基金投资策略包括：资产配置策略、目标久期策略及凸性策略、收
益率曲线策略、信用债投资策略（可具体分为市场整体信用利差曲线
策略和单个信用债信用分析策略、可转换债券投资策略、中小企业私
募债投资策略、资产支持证券投资策略、证券公司短期公司债券投资
策略、杠杆投资策略、国债期货投资策略、股票投资策略、存托凭证
的投资策略和权证投资策略。
业绩比较基准 中债综合财富(总值)指数收益率× 90%＋沪深300指数收益率× 10%。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金，但低于
股票型基金和混合型基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
数据截止日期： 2021-12-31
1.02% 银行存款和结算
备付金合计
1.63% 买入返售金融资
产
2.60% 其他资产
11.02% 权益投资
83.73% 固定收益投资3 / 4
注：本基金的过往业绩不代表未来表现。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计
算净值增长率
三、 投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
申购费（前收费）
M < 100 万元 0.80%
100 万元 ≤ M < 300 万元 0.50%
300 万元 ≤ M < 500 万元 0.30%
M ≥ 500 万元 1000 元/笔
赎回费
N < 7 天 1.50%
7 天 ≤ N < 30 天 0.10%
N ≥ 30 天 -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 按日计提 0.30%
托管费 按日计提 0.10%
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
2017 2018 2019 2020
净值增长率 9.82% 4.62% 8.75% 7.09%
业绩基准收益率 2.17% 4……
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