文/云舒
从云舒开始写基遇人生到现在有一个月时间了,感谢大家的关注和支持!今天云舒就给大家发点干货让大家抄作业吧。
疫情期间,云舒创建了一个基金组合,到现在已经运作正好有四个月时间,经历了三月份的一轮暴跌和三月底以来的反弹,目前累计收益已经突破9%,同期沪深300上涨1%,跑赢8%。
其中,从3月下旬的坑底到现在,大约三个月时间,近三个月涨了23%,同期沪深300上涨12%,跑赢11%。
基金长青,精选优秀基金经理
目前全市场存续运作的基金数量已突破6000只,比沪深两市股票的数量都多。但是,其中有多少基金是值得广大基民长期追随的呢?云舒觉得其实并不多。然而要把这些优秀的基金挖掘出来,需要经验,需要专业,也需要时间,对于广大基民而言也不容易。所以,云舒作为取得特许金融分析师(CFA)资格的基金从业人员,13年投资经历的老司机,觉得有这个责任做好基金研究这件苦活,给大家一个简单抄作业的机会。
这个组合由投资国内股票的主动管理基金构成,取名“基金长青”。
“基金长青”这个名源于中国基金业前辈范勇宏先生的一本书。范勇宏是中国基金界的教父级人物,神话级别的存在,云舒的偶像之一。云舒主理的这个组合,也是定位于挖掘长期业绩优秀的基金经理人,获得超越市场的回报。
关于基金具体选择,云舒将奉行优中选优的原则,选取少数基金,重仓持有。买太多基金,一则不便管理,二则容易被业绩差的基金拉低收益率,得不偿失。因此,基金长青计划选择5家优秀基金公司的5只产品。
关于持有期和调仓,云舒买基金不计较短期得失,立足于管理人长期优秀的业绩表现背后持续稳定的管理能力,本着“疑人不用,用人不疑”的原则,给管理人充分的时间发挥长期业绩水平。因此,基金长青的持有期限会尽量久一点,同时也尽量减少交易费用对收益的折损,调仓周期在一年以上。
关于仓位,云舒觉得做组合还是要尽量简单,基金长青定位于精选优秀基金经理(选基),就打算放弃择时方面的努力。因此,基金长青全程不做择时,永久满仓操作。不过,在牛熊市转换的时间点,云舒会及时发布跑路通知的,大家收到消息以后记得跑路就好了。
目前云舒在东方财富旗下的天天基金平台,投入了一点发起资金(这部分钱不会跑路),未来有机会还将继续加仓,带大家一起挣钱。
基金长青买了什么
目前基金长青的成份基金是以下5只产品:
1、汇添富创新医药混合,代码006113
2、交银新生活力混合,代码519772
3、兴全轻资产混合(LOF),代码163412
4、中欧时代先锋股票A,代码001938
5、嘉实沪港深精选股票,代码001878
五家管理人(汇添富、兴证全球、交银施罗德、中欧、嘉实)均为主动权益类板块的头部公司,管理规模均处于市场前8名,受到市场认可。并且他们管理团队较为稳定,有不少任职较久的优秀基金经理,投资风格方面各有特色。5只基金相互配合可以有效互补,可降低持有单只基金的风险。
具体基金选择方面,云舒综合考虑了基金经理的从业时间和历史表现,管理本基金的时间和业绩表现,管理其他产品情况以及管理规模等因素,最终选择了这几只产品。
四个月以来,这5只基金的表现整体还是不错的,均跑赢了沪深300指数。后续云舒还将持续跟踪。
当然,选择组合成份基金还需要受到其他的一些限制,还有一些优秀的基金,以及同一家公司旗下其他优秀的基金并没有机会入选。后续,云舒还将进一步提供精选基金池,作为该组合的补充,欢迎大家关注。
怎么买基金长青
小伙伴们除了可以直接购买组合的成份基金以外,也可以一键购买。基金长青目前已经上线东方财富旗下的基金销售平台天天基金。大家可以在天天基金APP-首页顶部的搜索栏搜索“基金长青”,或者点击这里,就可以找到基金长青组合啦。
进入主页后,直接在左下角点击“一键购买”即可。
风险提示:本文所有内容均为云舒本人结合公开数据进行的客观分析,所有结论仅供参考。所列的基金产品主要投资股票等风险资产,存在亏损的可能,并不一定适合所有人。基金产品历史业绩并不代表未来表现,云舒也不对其未来业绩进行任何保证或承诺。投资有风险,入市需谨慎。
我是云舒,获得CFA资格的基金从业人员,13年投资经历的老司机。想投基金挣钱,请关注基遇人生!
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