哪些基金适合定投:锁定高弹性品种
一年有春夏秋冬四季,A股也有季节转换——牛市、熊市、震荡市。四季变化需要添减衣物,而A股市场发生变化也需要调整策略,买卖股票如此,基金定投更应该如此。
上一期我们探讨了基金定投如何进退的问题,答案是基金定投的退出时点是影响定投收益的关键,入市时点、定投频率、间隔时点影响较小。近期很多基金投资者又产生新的疑惑了:基金定投选什么品种好?这次大数据给出的答案是:锁定高弹性品种。(点此查看基金定投榜)
什么是高弹性?通俗地说,在投资领域,高弹性即是高贝塔,而贝塔值通常是指个别股票相对整个市场而言的波动幅度,也就是说,高贝塔的品种波动幅度大于整个市场,在投资中更容易获得超额收益。对于基金定投而言,如果配置标的贝塔值较高,投资收益也更丰厚。
那么,如何从两三千只基金中挑选出高弹性品种?投资者可以从业绩和波动性两个维度去筛选。首先,从收益率维度来看,假定我们以沪深300和中证500 两个指数作为定投标的,从2010年1月起至2015年12月,每月月末投入1000元。期间经过牛熊市场的洗礼,也经过风格切换的考验,到2015年末,定投沪深300指数收益率为36.38%,而定投中证500指数的收益率竟高达78.27%,相当于定投沪深300收益率的2倍有余。
其次,波动性大的品种,定投收益更高。
我们还是以沪深300指数为定投标的,且定投区间与上面的例子相同,指数初始值归1,同时我们假定指数A和指数B的期初开盘点位和期末收盘点位与沪深300指数均一致。其中,指数A围绕沪深300在-0.05至 0.05的偏离范围内波动,指数B围绕沪深300在-0.1至 0.1的偏离范围内波动。也就是说,就波动性而言“指数B
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