公告日期：2021-08-17

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中银瑞利灵活配置混合型证券投资基金（中银瑞利混
合A）基金产品资料概要更新
编制日期：2021年8月16日
送出日期：2021年8月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 中银瑞利混合 基金代码 002413
下属基金简称 中银瑞利混合 A 下属基金代码 002413
基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人
上海浦东发展银行股份
有限公司
基金合同生效日 2016-02-04
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 苗婷
开始担任本基金
基金经理的日期
2016-08-16
证券从业日期 2007-02-12
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标
本基金在严格风险控制的前提下，通过科学严谨、具有前瞻性的宏观
策略分析以及个券精选策略，结合大类资产配置策略，追求基金资产
的长期稳健增值。
投资范围
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股
票）、存托凭证、权证、股指期货等权益类品种，债券等固定收益类
品种（包括但不限于国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、
公司债、可转换公司债券、可分离交易可转债、可交换债券、中小企
业私募债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、
次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具）、国债期货以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会的相关规定。
本基金投资于股票及存托凭证的比例为基金资产的0%-95%。每个交易
日日终在扣除股指期货、国债期货需缴纳的交易保证金后，应当保持
不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其
中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理
人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
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主要投资策略
本基金将采用“自上而下”与“自下而上”相结合的主动投资管理策
略，定性分析与定量分析贯穿于大类资产配置、行业配置和个股筛选
中，构建投资组合。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%＋中债综合指数收益率×40%
风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和
货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
数据截止日期：2021-06-30
1.31% 其他资产
2.10% 银行存款和结算
备付金合计
7.90% 买入返售金融资
产
16.40% 权益投资
72.30% 固定收益投资
2016 2017 2018 2019 2020
净值增长率 3.00% 7.13% -2.05% 18.67% 15.74%
业绩基准收益率 6.85% 11.14% -14.01% 21.49% 16.24%
-20.00%
-15.00%
-10.00%
-5.00%
0.00%
5.00%
10.00%
15.00%
20.00%
25.00%
数据截止日期：2020-12-31
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三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型
份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率 备注
申购费（前收费）
M < 100 万元 1.00%
100 万元 ≤ M < 500 万元 0.60%
M ≥ 500 万元 1000 元/笔
赎回费
N < 7 天 1.50%
7 天 ≤ N < 30 天 0.75%
30 天 ≤ N < 180 天 0.50%
N ≥ 180 天 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.60%
托管费 0.……
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