公告日期：2024-03-11

兴银基金管理有限责任公司
兴银瑞益纯债债券型证券投资基金
招募说明书（更新）

（2024 年第 1 号）

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

二〇二四年三月

重要提示

兴银瑞益纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督
管理委员会 2015 年 10 月 21 日《关于准予华福瑞益纯债债券型证券投资基金注
册的批复》（证监许可〔2015〕2316 号）注册公开募集。本基金基金合同于 2015年 11 月 6 日起正式生效，自该日起兴银基金管理有限责任公司（以下简称“基金管理人”）正式开始管理本基金。

本招募说明书是对原《兴银瑞益纯债债券型证券投资基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金为债券型基金，是证券投资基金中的较低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本招募说明书（更新）主要对赎回费率、监事会成员进行了更新，相关内容
截止日为 2024 年 3 月 7 日。除前述更新内容外，本次招募说明书其他所载内容
截止日为 2023 年 8 月 20 日，有关财务数据和净值表现摘自本基金 2023 年第 2
季度报告，数据截止日为 2023 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。

目 录

第一部分 绪言 ...... 1
第二部分 释义 ...... 2
第三部分 基金管理人 ...... 7
第四部分 基金托管人 ...... 16
第五部分 相关服务机构 ...... 21
第六部分 基金的募集 ...... 30
第七部分 基金合同的生效 ...... 31
第八部分 基金份额的申购与赎回 ...... 32
第九部分 基金的投资 ...... 42
第十部分 基金的业绩 ...... 54
第十一部分 基金的财产 ...... 56
第十二部分 基金资产的估值 ...... 57
第十三部分 基金的收益与分配 ...... 62
第十四部分 基金费用与税收 ...... 64
第十五部分 基金的会计与审计 ...... 67
第十六部分 基金的信息披露 ...... 68
第十七部分 侧袋机制 ...... 75
第十八部分 风……
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