公告日期：2022-09-02

兴银基金管理有限责任公司
兴银现金增利货币市场基金
招募说明书（更新）
（ 2022 年第 1 号）
基金管理人：兴银基金管理有限责任公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
二〇二二年九月
兴银现金增利货币市场基金招募说明书（更新）
重要提示
兴银现金增利货币市场基金（以下简称“ 本基金” ）经中国证券监督管理
委员会2015年9月2日证监许可〔 2015〕 2061号注册募集。 本基金基金合同于
2015年11月2日起正式生效，自该日起兴银基金管理有限责任公司（以下简称
“ 基金管理人” ）正式开始管理本基金。
兴银基金管理有限责任公司（以下称“ 本基金管理人” 或“ 管理人” ）保
证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册。中
国证监会对基金的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露
和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。但
中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前
景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、
基金合同、 基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特
征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投
资决策，并承担基金投资中出现的各类风险。本基金面临的主要风险是市场风
险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合
规性风险及本基金的特有风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中
的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券
型基金。
本基金投资于货币市场工具，面临利率波动的风险基金每日收益将根据市
场情况上下波动，在极端可能为负值。由于货币市场基金的特殊要求，为满足
投资者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求，在管理
现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。
在满足相关流动性风险管理要求的前提下， 当出现以下情形之一：（ 1）当
基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时；（ 2）当本
基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投
资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时；为确保
兴银现金增利货币市场基金招募说明书（更新）
基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人申请赎回基金
份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过 1%的部分）征收 1% 的强制
赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商
确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 故投资者可能面临上述被征收
1%的强制赎回费用的风险。此外，单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回
基金份额超过上一开放日基金总份额 50%的，该基金份额持有人可能面临延期办
理部分赎回申请或延缓支付赎回款项的风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资
者赎回时，所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有
任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“ 买者
自负” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引
致的投资风险，由投资者自行负责。
本更新招募说明书所载内容截止日 2022 年 8 月 26 日，有关财务数据和净
值表现摘自本基金 2022 年第 2 季度报告，数据截止日为 2022 年 6 月 30 日（财
务数据未经审计）。 本基金托管人已复核了本次更新的招募说明书。
兴银现金增利货币市场基金招募说明书（更新）
目录
第一部分 绪言 .................................................... 1
第二部分 释义 .................................................... 2
第三部分 基金管理人 .............................……
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